Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Затвердження рейтингу банку

Related posts:

1. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 4.3. Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за рейтинговою системою CAMELS Нагляд за діяльністю банків, що грунтується на оцінках ризиків діяльності банків за рейтинговою системою CAMELS, полягає у визначенні загального стану банку на підставі єдиних критеріїв, які охоплюють діяльність банку за всіма напрямами. Порядок визначення рейтингових оцінок за рейтинговою системою CAMELS визначає “Положення про порядок визначення рейтингових оцінок за рейтинговою системою CAMELS”. Метою оцінки діяльності банків […]...
2. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.8. Проведення інспекційних перевірок банків Виїзна інспекційна перевірка складається з трьох етапів: підготовка до проведення інспектування; процес інспектування; оформлення результатів інспектування (рис. 3.10). Рис. 3.10. Етапи проведення інспекційних перевірок Підготовка до проведення інспектування здійснюється шляхом аналізу результатів безвиїзного нагляду, інформації від інших структурних підрозділів Національного банку про діяльність банку та матеріалів банку і триває від одного до двадцяти робочих днів […]...
3. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.6. Проведення поточного контролю в процесі виїзного інспектування банків Інспектування банків полягає у проведенні поточного контролю за діяльністю банків з виїздом на місця на підставі вивчення та аналізу первинної документації та зіставлення її з даними звітності, яка подається до Національного банку. Завданнями поточного контролю є такі: – контроль за діяльністю банків щодо дотримання ними законодавства та нормативних актів Національного банку України; – вивчення та […]...
4. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Організаційна структура банківського нагляду Національного банку України Національний банк України було засновано як центральний банк нової незалежної держави у 1991 р. У законодавчому порядку на нього було покладено повноваження нагляду за фінансовим оздоровленням комерційних банків. Для цього у 1992 р. було запроваджено нову функцію та персонал банківського нагляду. Основні етапи становлення банківського нагляду в Україні 1992 р. – в Національному банку України […]...
5. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 1.6. Система банківського регулювання та нагляду Національного банку України Національний банк України було засновано як центральний банк нової незалежної держави у 1991 р. У законодавчому порядку на нього було покладено повноваження нагляду за фінансовим оздоровленням комерційних банків. Для цього у 1992 р. було запроваджено нову функцію та персонал банківського нагляду. Основні етапи становлення банківського нагляду в Україні 1992 р. – в Національному банку України […]...
6. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Доведення рішення Правління Національного банку до відома банку та вжиття територіальним управлінням Національного банку заходів щодо збереження активів банку Не пізніше наступного дня після прийняття Правлінням Національного банку України постанови про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора уповноважений представник Національного банку надає її копію уповноваженому представнику банку без попереднього повідомлення керівників банку та представляє ліквідатора. У разі представлення ліквідатора уповноваженим представником територіального управління копія постанови Правління Національного банку України надається уповноваженому представнику банку в […]...
7. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Заборона власнику істотної участі в банку використовувати право голосу придбаних акцій (паїв) Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, заборонити власнику істотної участі в банку використовувати право голосу придбаних акцій (паїв) у разі грубого чи систематичного порушення ним вимог “Закону про банки і банківську діяльність” або нормативно-правових актів Національного банку, зокрема таких: – наявність прямого чи опосередкованого впливу власника істотної участі на прийняття банком рішень, що […]...
8. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Література 1. Визначте мету та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 2. Які вам відомі шляхи реорганізації та реструктуризації банків? 3. Визначте порядок проведення реорганізації банків. 4. Наведіть порядок реорганізації банків шляхом злиття. 5. Визначте порядок реорганізації банків шляхом приєднання. Поясніть особливості приєднання банку, що ліквідовується. 6. Визначте порядок реорганізації банків шляхом поділу. 7. Який порядок реорганізації […]...
9. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Завдання 1. Визначте мету та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 2. Які вам відомі шляхи реорганізації та реструктуризації банків? 3. Визначте порядок проведення реорганізації банків. 4. Наведіть порядок реорганізації банків шляхом злиття. 5. Визначте порядок реорганізації банків шляхом приєднання. Поясніть особливості приєднання банку, що ліквідовується. 6. Визначте порядок реорганізації банків шляхом поділу. 7. Який порядок реорганізації […]...
10. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Особливості відкликання банківської ліцензії та ініціювання процедури ліквідації банку за заявою кредиторів банку про ліквідацію Підстави для відкликання банківської ліцензії та ініціювання Національним банком процедури ліквідації банку. Національний банк має право відкликати банківську ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації банку (рис. 5.10). Національний банк має право відкликати банківську ліцензію відповідно до Закону України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 20) зокрема, якщо: – тимчасовий адміністратор надав висновок про неможливість приведення значень […]...
11. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Примусова реорганізація банку Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, відстороняти посадову особу банку від посади в разі грубого чи систематичного порушення цією особою вимог банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі: – невиконання банком у встановлений строк зобов’язань за його письмовою угодою з Національним банком (програмою капіталізації, фінансового оздоровлення або планом реорганізації); – невиконання […]...
12. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Ситуаційні вправи 1. Визначте мету та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 2. Які вам відомі шляхи реорганізації та реструктуризації банків? 3. Визначте порядок проведення реорганізації банків. 4. Наведіть порядок реорганізації банків шляхом злиття. 5. Визначте порядок реорганізації банків шляхом приєднання. Поясніть особливості приєднання банку, що ліквідовується. 6. Визначте порядок реорганізації банків шляхом поділу. 7. Який порядок реорганізації […]...
13. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Установлення для банку підвищених економічних нормативів Відповідно до Закону “Про банки і банківську діяльність” (ст. 78) Національний банк може видати розпорядження, за яким доводиться до відома окремого банку зміст заходів впливу, що застосовуються за виявлені порушення чи недоліки в діяльності банку, з посиланням на банківське законодавство чи нормативно-правові акти Національного банку, і яке є обов’язковим для виконання. Національний банк видає розпорядження […]...
14. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Контрольні запитання та завдання 1. Визначте мету та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 2. Які вам відомі шляхи реорганізації та реструктуризації банків? 3. Визначте порядок проведення реорганізації банків. 4. Наведіть порядок реорганізації банків шляхом злиття. 5. Визначте порядок реорганізації банків шляхом приєднання. Поясніть особливості приєднання банку, що ліквідовується. 6. Визначте порядок реорганізації банків шляхом поділу. 7. Який порядок реорганізації […]...
15. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок отримання згоди Національного банку на реорганізацію банку Якщо тимчасовий адміністратор визнав, що фінансове оздоровлення банку можливе шляхом реорганізації, то він повинен отримати згоду Національного банку. Порядок отримання згоди Національного банку на реорганізацію банку. Для отримання згоди Національного банку тимчасовий адміністратор надає територіальному управлінню Національного банку (структурному підрозділу банківського нагляду центрального апарату) такі документи: – прогнозний баланс на останню звітну (місячну) дату після […]...
16. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Відсторонення посадової особи банку від посади Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, відстороняти посадову особу банку від посади в разі грубого чи систематичного порушення цією особою вимог банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі: – невиконання банком у встановлений строк зобов’язань за його письмовою угодою з Національним банком (програмою капіталізації, фінансового оздоровлення або планом реорганізації); – невиконання […]...
17. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розділ 3. БЕЗВИЇЗНИЙ НАГЛЯД ТА ВИЇЗНЕ ІНСПЕКТУВАННЯ БАНКІВ 3.1. Методи ефективного банківського нагляду та їх взаємозв’язок, 3.2. Проведення попереднього контролю на етапі безвиїзного нагляду за діяльністю банків. 3.3. Встановлення вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів регулювання діяльності банків. 3.4. Встановлення спеціальних значень економічних нормативів, 3.5. Контроль за дотриманням банками вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів. 3.6. Проведення поточного контролю в процесі […]...
18. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.7. Порядок складання планів інспектування Планування інспекційних перевірок здійснюється з метою недопущення дублювання та забезпечення належної координації роботи служби банківського нагляду та інших підрозділів Національного банку, а також своєчасного та рівномірного проведення планових інспекційних перевірок банків та їх підрозділів (рис. 3.9). Плани інспекційних перевірок банків складаються щокварталу з урахуванням прогнозного річного плану. Річний план за формою, погодженою заступником Голови Національного […]...
19. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 6.3. Реорганізація банку за рішенням його власників Реорганізація банку за рішенням його власників розпочинається після отримання дозволу Національного банку на реорганізацію і затвердження плану реорганізації. При цьому банк-правонаступник повинен відповідати вимогам щодо дотримання економічних нормативів у його діяльності, порядку реєстрації банків і ліцензування, установленим законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку. Банк, що реорганізовується, подає звітність згідно з порядком, установленим […]...
20. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 5.6. Відкликання банківської ліцензії та ліквідація банку Підстави для відкликання банківської ліцензії та ініціювання Національним банком процедури ліквідації банку. Національний банк має право відкликати банківську ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації банку (рис. 5.10). Національний банк має право відкликати банківську ліцензію відповідно до Закону України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 20) зокрема, якщо: – тимчасовий адміністратор надав висновок про неможливість приведення значень […]...
21. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Створення дочірнього банку на території інших держав Дочірній банк – це банк, 100 % статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо чи опосередковано володіє часткою, одноосібно або разом з іншими особами, що презентує еквівалент 50 чи більше відсотків статутного капіталу або голосів цього банку, або має можливість справляти вирішальний вплив на управління або діяльність цього банку […]...
22. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Обмеження, зупинення, припинення здійснення окремих операцій, здійснюваних банком у зв’язку з установленням порушень у діяльності філій банку Заходи впливу, що застосовуються Національним банком України до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків, визначає “Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства” (рис. 5.8). Рис. 5.8. Застосування заходів впливу до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків Застосування письмового застереження. Якщо за порушення в діяльності філії є […]...
23. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок надання Національним банком дозволу на реорганізацію банку Реорганізація банку за рішенням його власників розпочинається після отримання дозволу Національного банку на реорганізацію і затвердження плану реорганізації. При цьому банк-правонаступник повинен відповідати вимогам щодо дотримання економічних нормативів у його діяльності, порядку реєстрації банків і ліцензування, установленим законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку. Банк, що реорганізовується, подає звітність згідно з порядком, установленим […]...
24. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Вимоги Національного банку до ліквідатора та до осіб, залучених до ліквідації банку Рішення про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора приймається Правлінням Національного банку та оформлюється відповідною постановою. Одночасно за цією постановою також: – призначається ліквідатор; – припиняються повноваження правління (ради директорів), ради банку і загальних зборів банку, а також тимчасового адміністратора, якщо він до призначення ліквідатора здійснював управління банком; – надається доручення керівникам відповідного територіального управління […]...
25. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Створення представництва українського банку на території інших держав Дочірній банк – це банк, 100 % статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо чи опосередковано володіє часткою, одноосібно або разом з іншими особами, що презентує еквівалент 50 чи більше відсотків статутного капіталу або голосів цього банку, або має можливість справляти вирішальний вплив на управління або діяльність цього банку […]...
26. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Створення філії українського банку на території інших держав Дочірній банк – це банк, 100 % статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо чи опосередковано володіє часткою, одноосібно або разом з іншими особами, що презентує еквівалент 50 чи більше відсотків статутного капіталу або голосів цього банку, або має можливість справляти вирішальний вплив на управління або діяльність цього банку […]...
27. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 6.4. Реорганізація банку під час тимчасової адміністрації Якщо тимчасовий адміністратор визнав, що фінансове оздоровлення банку можливе шляхом реорганізації, то він повинен отримати згоду Національного банку. Порядок отримання згоди Національного банку на реорганізацію банку. Для отримання згоди Національного банку тимчасовий адміністратор надає територіальному управлінню Національного банку (структурному підрозділу банківського нагляду центрального апарату) такі документи: – прогнозний баланс на останню звітну (місячну) дату після […]...
28. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Для отримання дозволу на створення представництва банк подає до Національного банку Дочірній банк – це банк, 100 % статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо чи опосередковано володіє часткою, одноосібно або разом з іншими особами, що презентує еквівалент 50 чи більше відсотків статутного капіталу або голосів цього банку, або має можливість справляти вирішальний вплив на управління або діяльність цього банку […]...
29. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок відкриття банку накопичувального рахунку для здійснення ліквідаційної процедури Ліквідатор протягом трьох днів з дня його призначення зобов’язаний опублікувати повідомлення про відкриття ліквідаційної процедури банку. Зазначене повідомлення також повинно містити інформацію про адресу, за якою працює ліквідатор, та строк, протягом якого кредитори мають право заявити ліквідатору про свої вимоги до банку. Повідомлення про відкриття ліквідаційної процедури може бути опубліковане в газеті “Урядовий кур’єр” або […]...
30. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Особливості ліквідації банку за рішенням його власників Ліквідатор після вжиття відповідно до законодавства України всіх можливих заходів щодо формування ліквідаційної маси та задоволення вимог кредиторів складає ліквідаційний баланс і звіт ліквідатора. Ліквідаційний баланс та звіт ліквідатора разом з актами про приймання-передавання документів банку до відповідних архівів, які передавалися ним протягом ліквідаційної процедури, передаються Національному банку. У разі передавання активів, які залишилися непроданими […]...
31. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Підстави для відкликання банківської ліцензії та ініціювання Національним банком процедури ліквідації банку Підстави для відкликання банківської ліцензії та ініціювання Національним банком процедури ліквідації банку. Національний банк має право відкликати банківську ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації банку (рис. 5.10). Національний банк має право відкликати банківську ліцензію відповідно до Закону України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 20) зокрема, якщо: – тимчасовий адміністратор надав висновок про неможливість приведення значень […]...
32. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Вимоги Національного банку до тимчасового адміністратора Тимчасовим адміністратором може бути: – юридична особа, яка здійснює професійну діяльність, що пов’язана з тимчасовою адміністрацією та ліквідацією банків, наданням аудиторських, юридичних або консультаційних послуг і має не менше трьох працівників із сертифікатом Національного банку на право здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків; – фізична особа – незалежний експерт (за договором) або службовець Національного банку. […]...
33. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Укладання договору з ліквідатором, порядок оплати його роботи та затвердження кошторису витрат ліквідатора Рішення про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора приймається Правлінням Національного банку та оформлюється відповідною постановою. Одночасно за цією постановою також: – призначається ліквідатор; – припиняються повноваження правління (ради директорів), ради банку і загальних зборів банку, а також тимчасового адміністратора, якщо він до призначення ліквідатора здійснював управління банком; – надається доручення керівникам відповідного територіального управління […]...
34. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок надання тимчасовому адміністратору дозволу на продаж активів банку Контроль за діяльністю тимчасового адміністратора покладається на територіальне управління Національного банку (підрозділ центрального апарату, який здійснює функції банківського регулювання та нагляду). Територіальне управління Національного банку розглядає попередній звіт тимчасового адміністратора, усі наступні його звіти та документи, що подаються для прийняття рішення про схвалення програми фінансового оздоровлення банку, протягом п’яти робочих днів та надсилає їх зі […]...
35. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розділ 4. БАНКІВСЬКИЙ НАГЛЯД НА ОСНОВІ ОЦІНКИ РИЗИКІВ 4.1. Застосування концепції ризику в процесі банківського нагляду. 4.2. Підходи до оцінки ризиків згідно з Базельськими угодами про капітал. 4.3. Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за рейтинговою системою CAMELS. 4.4. Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за “Системою оцінки ризиків”. 4.5. Вимірювання і оцінка фінансових ризиків за “Системою оцінки ризиків”. […]...
36. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.1. Методи ефективного банківського нагляду та їх взаємозв’язок 3.1. Методи ефективного банківського нагляду та їх взаємозв’язок, 3.2. Проведення попереднього контролю на етапі безвиїзного нагляду за діяльністю банків. 3.3. Встановлення вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів регулювання діяльності банків. 3.4. Встановлення спеціальних значень економічних нормативів, 3.5. Контроль за дотриманням банками вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів. 3.6. Проведення поточного контролю в процесі […]...
37. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.5. Контроль за дотриманням банками вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів Контроль за дотриманням банками вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів здійснюється відповідними територіальними управліннями та підрозділами центрального апарату банківського нагляду Національного банку на постійній основі. Розрахунок економічних нормативів банки (юридичні особи) проводять на підставі щоденних балансів. При цьому звітними є дані про дотримання економічних нормативів, що розраховані: – За щоденними розрахунками: нормативи мінімального розміру […]...
38. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Заходи щодо закриття філій банку в разі його ліквідації Для здійснення ліквідації філії банку ліквідатор призначає відповідального за ліквідацію філії і затверджує склад групи для здійснення ліквідації філії, до якої залучаються потрібні фахівці, експерти, консультанти тощо. Відповідальний за ліквідацію філії вживає такі заходи: зупиняє проведення філією операцій; блокує всі види зв’язку; забезпечує схоронність активів і документації філії; закриває кореспондентський рахунок філії; здійснює інвентаризацію та […]...
39. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Інвентаризація та оцінка активів банку, складання початкового балансу ліквідатора Для здійснення ліквідації філії банку ліквідатор призначає відповідального за ліквідацію філії і затверджує склад групи для здійснення ліквідації філії, до якої залучаються потрібні фахівці, експерти, консультанти тощо. Відповідальний за ліквідацію філії вживає такі заходи: зупиняє проведення філією операцій; блокує всі види зв’язку; забезпечує схоронність активів і документації філії; закриває кореспондентський рахунок філії; здійснює інвентаризацію та […]...
40. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Визначення відкритої (довгої/короткої) валютної позиції банку Прямі інвестиції банків – це внесення банками власних коштів або майна до статутного фонду юридичної особи в обмін на корпоративні права (акції, пайові свідоцтва), емітовані такою юридичною особою. Банки мають право здійснювати прямі інвестиції (за рахунок власних коштів і від власного імені) лише на підставі письмового дозволу Національного банку, що надається згідно з правилами, установленими […]...