Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 5.4. Регулювання участі комерційних банків України у міжнародних платіжних системах
Відповідно до законодавства України договори про членство/участь у міжнародних платіжних системах мають право укладати такі юридичні особи: O банки України; O небанківські фінансові установи, які мають ліцензію спеціального уповноваженого органу виконавчої влади у сфері
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 5.5. Національна системи масових електронних платежів населення
Відповідно до законодавства України договори про членство/участь у міжнародних платіжних системах мають право укладати такі юридичні особи: O банки України; O небанківські фінансові установи, які мають ліцензію спеціального уповноваженого органу виконавчої влади у сфері
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 5.6. Регулювання діяльності внутрідержавних небанківських платіжних систем
Внутрідержавні небанківські платіжні системи (ВНПС) відповідно до Закону України “Про платіжні системи та переказ коштів в Україні” мають право здійснювати діяльність, пов’язану з переказом, виключно після їх реєстрації та отримання відповідного дозволу в Національному
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – Тема 6. РЕГУЛЮВАННЯ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКІВ
План 6.1. Пруденційне регулювання діяльності банків в Україні 6.2. Створення і державна реєстрація банків 6.3. Порядок надання ліцензій і письмових дозволів на здійснення банківських операцій 6.4. Здійснення банками функцій фінансового моніторингу 6.5. Основні вимоги
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 6.1. Пруденційне регулювання діяльності банків в Україні
План 6.1. Пруденційне регулювання діяльності банків в Україні 6.2. Створення і державна реєстрація банків 6.3. Порядок надання ліцензій і письмових дозволів на здійснення банківських операцій 6.4. Здійснення банками функцій фінансового моніторингу 6.5. Основні вимоги
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 6.2. Створення і державна реєстрація банків
Реєстрація банків здійснюється Національним банком шляхом унесення відповідного запису до Державного реєстру банків, після чого банк набуває статусу юридичної особи відповідно до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв,
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 6.3. Порядок надання ліцензій і письмових дозволів на здійснення банківських операцій
Порядок надання ліцензій і письмових дозволів на здійснення банківських операцій регламентується нормативно-правовими актами НБУ: 1. Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затверджене постановою Правління НБУ
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 6.4. Здійснення банками функцій фінансового моніторингу
Наявний світовий досвід пропонує до застосування три основні схеми організації фінансового контролю. Перша – система контролю, якою передбачено заборону великих за обсягом угод із готівкою без участі професійного посередника. Вона реалізована в межах Європейського
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 6.5. Основні вимоги FATF і організація боротьби з легалізацією “брудних грошей” у банківському секторі економіки
FATF є міжурядовою організацією ціллю якої є розробка та впровадження політики, на національному та міжнародному рівнях, боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Секретаріат FATF розташований в приміщенні OECD. FATF нараховує 34 члени: Аргентина;
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 6.6. Система страхування вкладів в Україні
Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб. Фонд є юридичною особою, має відокремлене майно, яке є об’єктом права державної власності і
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – TEMA 7. БАНКІВСЬКИЙ НАГЛЯД
План 7.1. Сутність, принципи, завдання банківського нагляду 7.2. Організація дистанційного нагляду за діяльністю комерційних банків України 7.3. Організація та планування інспектування діяльності банків 7.4. Інспектування банків з використанням рейтингової оцінки за системою CAMELS 7.5.
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 7.1. Сутність, принципи, завдання банківського нагляду
План 7.1. Сутність, принципи, завдання банківського нагляду 7.2. Організація дистанційного нагляду за діяльністю комерційних банків України 7.3. Організація та планування інспектування діяльності банків 7.4. Інспектування банків з використанням рейтингової оцінки за системою CAMELS 7.5.
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 7.2. Організація дистанційного нагляду за діяльністю комерційних банків України
Порядок здійснення безвиїзного нагляду полягає в контролі за діяльністю банків/філій іноземних банків (у тому числі за дотриманням банками/філіями іноземних банків встановлених Національним банком норм адміністративного та індикативного регулювання їх діяльності) на підставі даних статистичної
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 7.3. Організація та планування інспектування діяльності банків
Порядок здійснення безвиїзного нагляду полягає в контролі за діяльністю банків/філій іноземних банків (у тому числі за дотриманням банками/філіями іноземних банків встановлених Національним банком норм адміністративного та індикативного регулювання їх діяльності) на підставі даних статистичної
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 7.4. Інспектування банків з використанням рейтингової оцінки за системою CAMELS
Сутність Методики CAMELS полягає в урахуванні при визначенні рейтингу: достатності капіталу; якості активів; якості управління; прибутку; ліквідності; чутливості фінансового стану банку до багатьох Факторів. Саме за цією системою Національним банком України визначаються рейтинги українських
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 7.5. Взаємодія між інспекторами з банківського нагляду НБУ та зовнішніми аудиторами банків
Методичні рекомендації щодо взаємодії між інспекторами з банківського нагляду Національного банку України та зовнішніми аудиторами банків, затверджені Постановою Правління НБУ від 29.04.2004 № 191 визначають роль аудиторів у процесі банківського нагляду, значення їх висновків
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 7.6. Заходи впливу, які застосовуються до банків за порушення банківського законодавства
Національний банк застосовує до банків заходи впливу, до яких належать: А) Письмове застереження щодо припинення порушення та вжиття необхідних заходів для виправлення ситуації, зменшення невиправданих витрат банку, обмеження невиправдано високих процентних виплат за залученими
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – Тема 8. ЦЕНТРАЛЬНИЙ БАНК ЯК БАНКІР І ФІНАНСОВИЙ АГЕНТ УРЯДУ
План 8.1. Правове регулювання функцій НБУ як фінансового агента уряду 8.2. Обслуговування внутрішнього боргу 8.3. Обслуговування зовнішнього боргу 8.4. Платіжна система виконання бюджетів 8.1. Правове регулювання функцій НБУ як фінансового агента уряду Відповідно статті
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 8.1. Правове регулювання функцій НБУ як фінансового агента уряду
План 8.1. Правове регулювання функцій НБУ як фінансового агента уряду 8.2. Обслуговування внутрішнього боргу 8.3. Обслуговування зовнішнього боргу 8.4. Платіжна система виконання бюджетів 8.1. Правове регулювання функцій НБУ як фінансового агента уряду Відповідно статті
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 8.2. Обслуговування внутрішнього боргу
План 8.1. Правове регулювання функцій НБУ як фінансового агента уряду 8.2. Обслуговування внутрішнього боргу 8.3. Обслуговування зовнішнього боргу 8.4. Платіжна система виконання бюджетів 8.1. Правове регулювання функцій НБУ як фінансового агента уряду Відповідно статті
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 8.3. Обслуговування зовнішнього боргу
Державний зовнішній борг – це сума заборгованості держави України іншим державам та фінансовим інститутам. Він виникає в зв’язку з бюджетним дефіцитом. Державний зовнішній борг складається з: O позик на фінансування державного бюджету та погашення
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 8.4. Платіжна система виконання бюджетів
Центральний банк зазвичай веде рахунки уряду (або принаймні консолідований рахунок) і рахунки фінансових інститутів, тому він може функціонувати як розрахунковий банк, через рахунки в якому здійснюються перекази між державою і фінансовими інститутами з метою
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – ЗМІСТОВИЙ МОДУЛЬ 3. Монетарна політика Центрального банку
Тема 9. грошово-кредитна політика Лекція 1.концептуальні підходи до формування грошово-кредитної політики План 9.1.1. Сутність і цілі грошово-кредитної політики 9.1.2. Види грошово-кредитних стратегій 9.1.3. Організація розробки грошово-кредитної політики в Україні 9.1.4. Ефективність та основні напрями
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – Тема 9. грошово-кредитна політика
Тема 9. грошово-кредитна політика Лекція 1.концептуальні підходи до формування грошово-кредитної політики План 9.1.1. Сутність і цілі грошово-кредитної політики 9.1.2. Види грошово-кредитних стратегій 9.1.3. Організація розробки грошово-кредитної політики в Україні 9.1.4. Ефективність та основні напрями
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – Лекція 1.концептуальні підходи до формування грошово-кредитної політики
Тема 9. грошово-кредитна політика Лекція 1.концептуальні підходи до формування грошово-кредитної політики План 9.1.1. Сутність і цілі грошово-кредитної політики 9.1.2. Види грошово-кредитних стратегій 9.1.3. Організація розробки грошово-кредитної політики в Україні 9.1.4. Ефективність та основні напрями
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 9.1.1. Сутність і цілі грошово-кредитної політики
Тема 9. грошово-кредитна політика Лекція 1.концептуальні підходи до формування грошово-кредитної політики План 9.1.1. Сутність і цілі грошово-кредитної політики 9.1.2. Види грошово-кредитних стратегій 9.1.3. Організація розробки грошово-кредитної політики в Україні 9.1.4. Ефективність та основні напрями
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 9.1.2. Види грошово-кредитних стратегій
Стратегія монетарної політики – метод довгострокової дії, на підставі якого приймаються рішення щодо інструментів, які слід використовувати для досягнення поставленої мети. В економічній літературі виділяють чотири основні типи режимів грошово-кредитної політики: O таргетування обмінного
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 9.1.3. Організація розробки грошово-кредитної політики в Україні
В Україні головним суб’єктом грошово-кредитної політики є Національний банк. Крім нього, у виробленні грошово-кредитної політики беруть участь таки органи державного регулювання економіки – Міністерство фінансів, Міністерство економіки, безпосередньо уряд, Верховна Рада. Органи виконавчої та
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 9.1.4. Ефективність та основні напрями грошово-кредитної політики України
З точки зору формальної класифікації монетарних режимів грошово-кредитна політика в Україні не є ні монетарним таргетуванням. ні таргетуванням обмінного курсу, ні таргетуванням інфляції. Дослідники характеризують таку політику як некласифікований монетарний режим або як режим
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – Лекція 2.формування попиту та пропозиції грошей, їх взаємодія
План 9.2.1. Пропозиція грошей і фактори, які впливають на її рівень 9.2.2. Попит на гроші і фактори, які впливають на його рівень 9.2.3. Інфляція як результат взаємодії функцій попиту та пропозиції грошей 9.2.4. Оцінка
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 9.2.1. Пропозиція грошей і фактори, які впливають на її рівень
План 9.2.1. Пропозиція грошей і фактори, які впливають на її рівень 9.2.2. Попит на гроші і фактори, які впливають на його рівень 9.2.3. Інфляція як результат взаємодії функцій попиту та пропозиції грошей 9.2.4. Оцінка
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 9.2.2. Попит на гроші і фактори, які впливають на його рівень
Теорія попиту на гроші пройшла досить довгий і складний шлях розвитку, який відображається не лише у виникненні різних моделей. Вивчення цього питання та питання рівноваги попиту та пропозиції призвели до виникнення двох головних підходів
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 9.2.3. Інфляція як результат взаємодії функцій попиту та пропозиції грошей
Інфляційна динаміка у 2008 р. була неоднорідною – її суттєве прискорення в січні – травні 2008 р. (до 31,1 % у річному вимірі) змінилося подальшим уповільненням (до 22,3 %). Утім, у грудні тенденція до
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – Тема 10. ІНСТРУМЕНТИ ГРОШОВО-КРЕДИТНОЇ ПОЛІТИКИ
Лекція 1.загальна характеристика інструментів грошово-кредитної політики План 10.1.1. Поняття інструментів грошово-кредитної політики, їх класифікація 10.1.2. Регулювання офіційної облікової ставки 10.1.3. Мінімальні резервні вимоги і особливості їх застосування у світовій практиці 10.1.4. Розвиток операцій на
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – Лекція 1.загальна характеристика інструментів грошово-кредитної політики
Лекція 1.загальна характеристика інструментів грошово-кредитної політики План 10.1.1. Поняття інструментів грошово-кредитної політики, їх класифікація 10.1.2. Регулювання офіційної облікової ставки 10.1.3. Мінімальні резервні вимоги і особливості їх застосування у світовій практиці 10.1.4. Розвиток операцій на
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 10.1.1. Поняття інструментів грошово-кредитної політики, їх класифікація
Лекція 1.загальна характеристика інструментів грошово-кредитної політики План 10.1.1. Поняття інструментів грошово-кредитної політики, їх класифікація 10.1.2. Регулювання офіційної облікової ставки 10.1.3. Мінімальні резервні вимоги і особливості їх застосування у світовій практиці 10.1.4. Розвиток операцій на
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 10.1.2. Регулювання офіційної облікової ставки
Дисконтна, або облікова, ставка, застосовувана центральними банками в операціях із комерційними банками по обліку короткострокових державних облігацій, Переобліку комерційних векселів і інших цінних паперів, що відповідають вимогам центрального банку, називається Офіційною обліковою ставкою. Офіційна
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 10.1.3. Мінімальні резервні вимоги і особливості їх застосування у світовій практиці
Дисконтна, або облікова, ставка, застосовувана центральними банками в операціях із комерційними банками по обліку короткострокових державних облігацій, Переобліку комерційних векселів і інших цінних паперів, що відповідають вимогам центрального банку, називається Офіційною обліковою ставкою. Офіційна
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 10.1.4. Розвиток операцій на відкритому ринку
Відкритий ринок – ринок, на якому здійснюються операції з купівлі-продажу цінних паперів між особами, що не є первинними кредиторами та позичальниками, і кошти внаслідок продажу цінних паперів на такому ринку надходять на користь держателя
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 10.1.5. Інструменти адміністративного характеру
Відкритий ринок – ринок, на якому здійснюються операції з купівлі-продажу цінних паперів між особами, що не є первинними кредиторами та позичальниками, і кошти внаслідок продажу цінних паперів на такому ринку надходять на користь держателя
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – Лекція 2.інструменти грошово-кредитної політики нбу
План 10.2.1. Процентна політика НБУ 10.2.2. Порядок визначення та формування обов’язкових резервів для банків України 10.2.3. Операції з депозитним сертифікатом НБУ 10.2.4. Операції з державними цінними паперами (ДЦП) 10.2.1. Процентна політика НБУ Національний банк
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 10.2.1. Процентна політика НБУ
План 10.2.1. Процентна політика НБУ 10.2.2. Порядок визначення та формування обов’язкових резервів для банків України 10.2.3. Операції з депозитним сертифікатом НБУ 10.2.4. Операції з державними цінними паперами (ДЦП) 10.2.1. Процентна політика НБУ Національний банк
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 10.2.2. Порядок визначення та формування обов’язкових резервів для банків України
Для всіх банків установлюється єдиний норматив обов’язкових резервів (табл. 10.3). Для спеціалізованих банків можуть установлюватися окремі нормативи обов’язкового резервування. Національний банк може встановлювати для різних видів зобов’язань диференційовані нормативи обов’язкового резервування залежно від: O
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 10.2.3. Операції з депозитним сертифікатом нбу
Національний банк здійснює операції з власними борговими зобов’язаннями шляхом емісії депозитних сертифікатів за такими строками: Один день (овернайт); до 14 днів; до 365 днів. Депозитний сертифікат Національного банку – це один з монетарних інструментів,
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 10.2.4. Операції з державними цінними паперами (ДЦП)
Облігації внутрішніх державних позик (ОВДП) України – державні цінні папери, що розміщуються виключно на внутрішньому фондовому ринку і підтверджують зобов’язання України щодо відшкодування пред’явникам цих облігацій їх номінальної вартості з виплатою доходу відповідно до
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – TEMA 11. ВАЛЮТНА ПОЛІТИКА. ВАЛЮТНЕ РЕГУЛЮВАННЯ І КОНТРОЛЬ
План 11.1. Сутність і значення валютної політики 11.2. Валютне регулювання і валютний контроль НБУ 11.3. Валютне курсоутворення 11.4. Статистика платіжного балансу, його прогнозування та аналіз 11.5. Офіційні валютні резерви і методи управління ними 11.1.
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 11.1. Сутність і значення валютної політики
План 11.1. Сутність і значення валютної політики 11.2. Валютне регулювання і валютний контроль НБУ 11.3. Валютне курсоутворення 11.4. Статистика платіжного балансу, його прогнозування та аналіз 11.5. Офіційні валютні резерви і методи управління ними 11.1.
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 11.2. Валютне регулювання і валютний контроль НБУ
План 11.1. Сутність і значення валютної політики 11.2. Валютне регулювання і валютний контроль НБУ 11.3. Валютне курсоутворення 11.4. Статистика платіжного балансу, його прогнозування та аналіз 11.5. Офіційні валютні резерви і методи управління ними 11.1.
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 11.3. Валютне курсоутворення
Курс національної грошової одиниці щодо обраної базової валюти може встановлюватися: 1) шляхом фіксації визначеного рівня курсу; 2) за результатами операцій на внутрішньому валютному ринку; 3) за кошиком валют. Розглянемо особливості кожного з методів залежно
Центральний банк і грошово-кредитна політика – Косова Т. Д. – 11.4. Статистика платіжного балансу, його прогнозування та аналіз
Узагальнена оцінка економічного стану країни, ефективності її світо-господарських зв’язків здійснюється на підставі платіжного балансу. Функціонально платіжний баланс відіграє роль макроекономічної моделі, яка систематично відображає економічні операції, здійснені між на7ціональною економікою та економіками інших країн