Планування інспекційних перевірок здійснюється з метою недопущення дублювання та забезпечення належної координації роботи служби банківського нагляду та інших підрозділів Національного банку, а також своєчасного та рівномірного проведення планових інспекційних перевірок банків та їх підрозділів

4.1. Застосування концепції ризику в процесі банківського нагляду. 4.2. Підходи до оцінки ризиків згідно з Базельськими угодами про капітал. 4.3. Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за рейтинговою системою CAMELS. 4.4. Нагляд

Базельська угода про капітал II містить методологію розрахунку мінімально необхідної величини капіталу для трьох ризиків: кредитного, ринкового та операційного. Втім, більшість наведених у Базельській угоді про капітал II методик розраховані на країни з розвинутою

Методологію обчислення мінімально необхідної суми капіталу на покриття ринкового ризику викладено в Поправці до Угоди про капітал на врахування ринкових ризиків, прийнятій у 1996 р. Загальна мінімальна вимога до капіталу банків є сумою вимог

Нагляд за діяльністю банків, що грунтується на оцінках ризиків діяльності банків за рейтинговою системою CAMELS, полягає у визначенні загального стану банку на підставі єдиних критеріїв, які охоплюють діяльність банку за всіма напрямами. Порядок визначення

Рейтинг банків визначається за результатами кожної інспекційної перевірки та є дійсним до проведення наступної інспекційної перевірки (рис. 4.15). Базовим є рейтинг, визначений за результатами останньої інспекційної перевірки банку. Якщо в період між інспекційними перевірками

Для забезпечення ефективного нагляду на основі оцінки ризиків Національному банку потрібна єдина база для документування рішень щодо ризику. Система оцінки ризиків забезпечує зручність документування висновків стосовно кількості ризику, якості управління ризиками, рівня занепокоєння нагляду

Стратегічний ризик, ризик репутації та юридичний ризик впливають на капітал і надходження банку, але їх важко точно виміряти кількісно. Тому Національним банком було вирішено, що за цими ризиками оцінюватимуться лише сукупний ризик і напрям

Діяльність з управління ризиками здійснюється через організаційну структуру, яка підлягає періодичному уточненню та вдосконаленню, враховуючи зміни ситуації та середовища. Організаційну структуру визначають культура організації, розмір і складність відповідних бізнес-операцій, види ризику, що приймаються, та

5.1. Організація роботи з виявлення проблем у діяльності банків згідно з рекомендаціями Базельського комітету. 5.2. Застосування письмового застереження та укладення письмової угоди з банком. 5.3. Видання Національним банком розпоряджень. 5.4. Особливості застосування заходів впливу

Письмове застереження застосовується Національним банком як захід впливу у разі потреби висування до банку вимоги щодо усунення порушення банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку (рис. 5.5). Рис. 5.5. Застосування письмового застереження У письмовому

Відповідно до Закону “Про банки і банківську діяльність” (ст. 78) Національний банк може видати розпорядження, за яким доводиться до відома окремого банку зміст заходів впливу, що застосовуються за виявлені порушення чи недоліки в діяльності

У разі здійснення банком окремих операцій з підвищеним рівнем ризику, що можуть загрожувати інтересам кредиторів і вкладників, що підтверджується результатами планової або позапланової інспекційної перевірки, Національний банк може видати розпорядження банку щодо підвищення резервів

Розпорядження Національного банку щодо заборони надавання бланкових (незабезпечених) кредитів може видаватися: – банкам, у яких обсяг негативно класифікованих активів перевищує 10 % суми активів, за якими мають оцінюватися ризики та формуватися страхові резерви; –

Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, заборонити власнику істотної участі в банку використовувати право голосу придбаних акцій (паїв) у разі грубого чи систематичного порушення ним вимог “Закону про банки і банківську діяльність”

Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, відстороняти посадову особу банку від посади в разі грубого чи систематичного порушення цією особою вимог банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі: – невиконання

Заходи впливу, що застосовуються Національним банком України до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків, визначає “Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства” (рис. 5.8). Рис. 5.8. Застосування

Заходи впливу, що застосовуються Національним банком України до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків, визначає “Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства” (рис. 5.8). Рис. 5.8. Застосування

Підстави для призначення тимчасової адміністрації. Процедура тимчасової адміністрації застосовується Національним банком для тимчасового управління банком з метою забезпечення схоронності капіталу й активів банку, докладної оцінки його фінансового стану і вжиття відповідних заходів щодо приведення

Функції тимчасової адміністрації виконує тимчасовий адміністратор – юридична або фізична особа, призначена Національним банком. Згідно з підставами, визначеними в “Положенні про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства”, відповідний підрозділ банківського

Тимчасовим адміністратором може бути: – юридична особа, яка здійснює професійну діяльність, що пов’язана з тимчасовою адміністрацією та ліквідацією банків, наданням аудиторських, юридичних або консультаційних послуг і має не менше трьох працівників із сертифікатом Національного

Контроль за діяльністю тимчасового адміністратора покладається на територіальне управління Національного банку (підрозділ центрального апарату, який здійснює функції банківського регулювання та нагляду). Територіальне управління Національного банку розглядає попередній звіт тимчасового адміністратора, усі наступні його звіти

З метою створення сприятливих умов для покращання та стабілізації фінансового стану банку Національний банк має право ввести мораторій на задоволення вимог кредиторів під час здійснення тимчасової адміністрації, але на строк не більше шести місяців.

Підстави для відкликання банківської ліцензії та ініціювання Національним банком процедури ліквідації банку. Національний банк має право відкликати банківську ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації банку (рис. 5.10). Національний банк має право відкликати банківську ліцензію відповідно

Підстави для відкликання банківської ліцензії та ініціювання Національним банком процедури ліквідації банку. Національний банк має право відкликати банківську ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації банку (рис. 5.10). Національний банк має право відкликати банківську ліцензію відповідно