Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок дотримання спеціальних значень економічних нормативів, установлених для спеціалізованих ощадних банків

Related posts:

1. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.4. Встановлення спеціальних значень економічних нормативів Національний банк здійснює регулювання діяльності спеціалізованих банків і встановлює спеціальні вимоги стосовно певного виду діяльності банків (рис. 3.7). Рис. 3.7. Встановлення спеціальних значень економічних нормативів для спеціалізованих банків Спеціалізованим банкам та уповноваженим банкам, що спеціалізуються на здійсненні однієї чи декількох банківських операцій, залучають кошти фізичних осіб для довгострокового кредитування будівництва житла, у зв’язку із концентрацією […]...
2. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Установлення для банку підвищених економічних нормативів Відповідно до Закону “Про банки і банківську діяльність” (ст. 78) Національний банк може видати розпорядження, за яким доводиться до відома окремого банку зміст заходів впливу, що застосовуються за виявлені порушення чи недоліки в діяльності банку, з посиланням на банківське законодавство чи нормативно-правові акти Національного банку, і яке є обов’язковим для виконання. Національний банк видає розпорядження […]...
3. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.3. Встановлення вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів регулювання діяльності банків З метою забезпечення стабільної діяльності банків та своєчасного виконання ними зобов’язань перед вкладниками, а також запобігання неправильному розподілу ресурсів і втраті капіталу через ризики, притаманні банківській діяльності, органи нагляду встановлюють вимоги щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів регулювання діяльності банків. Регулятивний капітал є одним з найважливіших показників діяльності банків, основним призначенням якого є покриття негативних […]...
4. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.5. Контроль за дотриманням банками вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів Контроль за дотриманням банками вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів здійснюється відповідними територіальними управліннями та підрозділами центрального апарату банківського нагляду Національного банку на постійній основі. Розрахунок економічних нормативів банки (юридичні особи) проводять на підставі щоденних балансів. При цьому звітними є дані про дотримання економічних нормативів, що розраховані: – За щоденними розрахунками: нормативи мінімального розміру […]...
5. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Контроль за дотриманням економічних нормативів, розрахованих на підставі консолідованої фінансової звітності Банки та банківські об’єднання зобов’язані складати консолідовану фінансову звітність згідно з “Інструкцією про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України”. З метою встановлення характеру впливу учасників консолідованої групи на фінансовий стан материнського банку (центрального кооперативного банку), вкладень материнського банку (центрального кооперативного банку) в капітали інших юридичних осіб та операцій з цими юридичними особами, можливості […]...
6. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 6.2. Порядок проведення реорганізації банків Реорганізація банку – це добровільне чи вимушене припинення діяльності банку і зміна його організаційно-правової форми шляхом передачі його майна, прав та обов’язків іншим банкам чи правонаступникам. Реорганізація банку на відміну від ліквідації банку, здійснюється з метою запобігання процедурі банкрутства, збереження потенціалу і основних засобів банківської установи, відновлення ефективної діяльності. Реорганізація банків протягом останніх десятиліть є […]...
7. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.5. Створення дочірніх банків, філій та представництв українських банків на території інших держав Умови та порядок створення дочірніх банків, філій і представництв українських банків на території інших держав визначаються Законом України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 25) та “Положенням про створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав” (рис. 2.9). Українські банки мають право створювати дочірні банки, філії та представництва на території інших […]...
8. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.1. Порядок та умови створення банків 2.1. Порядок та умови створення банків. 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків. 2.3. Створення та державна реєстрація банків з іноземним капіталом. 2.4. Відкриття філій, відділень та представництв банків на території України. 2.5. Створення дочірніх банків, філій та представництв українських банків на території інших держав. 2.6. Створення і державна реєстрація банківських об’єднань. 2.7. Проведення вступного […]...
9. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розділ 3. БЕЗВИЇЗНИЙ НАГЛЯД ТА ВИЇЗНЕ ІНСПЕКТУВАННЯ БАНКІВ 3.1. Методи ефективного банківського нагляду та їх взаємозв’язок, 3.2. Проведення попереднього контролю на етапі безвиїзного нагляду за діяльністю банків. 3.3. Встановлення вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів регулювання діяльності банків. 3.4. Встановлення спеціальних значень економічних нормативів, 3.5. Контроль за дотриманням банками вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів. 3.6. Проведення поточного контролю в процесі […]...
10. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 5.4. Особливості застосування заходів впливу до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків Заходи впливу, що застосовуються Національним банком України до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків, визначає “Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства” (рис. 5.8). Рис. 5.8. Застосування заходів впливу до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків Застосування письмового застереження. Якщо за порушення в діяльності філії є […]...
11. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розділ 6. РЕОРГАНІЗАЦІЯ ТА РЕСТРУКТУРИЗАЦІЯ БАНКІВ 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 6.2. Порядок проведення реорганізації банків. 6.3. Реорганізація банку за рішенням його власників. 6.4. Реорганізація банку під час тимчасової адміністрації. 6.5. Реструктуризація капіталу, активів та зобов’язань банку. 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків Із розвитком ринкових відносин діяльність банків стає визначальною в системі функціонування фінансових посередників. […]...
12. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок надання Національним банком дозволу на реорганізацію банку Реорганізація банку за рішенням його власників розпочинається після отримання дозволу Національного банку на реорганізацію і затвердження плану реорганізації. При цьому банк-правонаступник повинен відповідати вимогам щодо дотримання економічних нормативів у його діяльності, порядку реєстрації банків і ліцензування, установленим законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку. Банк, що реорганізовується, подає звітність згідно з порядком, установленим […]...
13. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 6.2. Порядок проведення реорганізації банків. 6.3. Реорганізація банку за рішенням його власників. 6.4. Реорганізація банку під час тимчасової адміністрації. 6.5. Реструктуризація капіталу, активів та зобов’язань банку. 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків Із розвитком ринкових відносин діяльність банків стає визначальною в системі функціонування фінансових посередників. […]...
14. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 4.3. Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за рейтинговою системою CAMELS Нагляд за діяльністю банків, що грунтується на оцінках ризиків діяльності банків за рейтинговою системою CAMELS, полягає у визначенні загального стану банку на підставі єдиних критеріїв, які охоплюють діяльність банку за всіма напрямами. Порядок визначення рейтингових оцінок за рейтинговою системою CAMELS визначає “Положення про порядок визначення рейтингових оцінок за рейтинговою системою CAMELS”. Метою оцінки діяльності банків […]...
15. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Відсторонення керівників філій банків від посади Заходи впливу, що застосовуються Національним банком України до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків, визначає “Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства” (рис. 5.8). Рис. 5.8. Застосування заходів впливу до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків Застосування письмового застереження. Якщо за порушення в діяльності філії є […]...
16. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Відкриття відділень банків З метою поліпшення обслуговування клієнтів та виконання функцій, визначених банком, банк може відкривати структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти). У разі відкриття структурних одиниць банк зобов’язаний присвоїти кожному відділенню та власному обмінному пункту внутрішньобанківські реєстраційні коди згідно з внутрішньобанківською системою реєстраційної кодифікації. Банки можуть відкривати відділення на території області місцезнаходження юридичної особи та на території […]...
17. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.8. Проведення інспекційних перевірок банків Виїзна інспекційна перевірка складається з трьох етапів: підготовка до проведення інспектування; процес інспектування; оформлення результатів інспектування (рис. 3.10). Рис. 3.10. Етапи проведення інспекційних перевірок Підготовка до проведення інспектування здійснюється шляхом аналізу результатів безвиїзного нагляду, інформації від інших структурних підрозділів Національного банку про діяльність банку та матеріалів банку і триває від одного до двадцяти робочих днів […]...
18. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.4. Відкриття філій, відділень та представництв банків на території України Відповідно до вимог Закону України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 23), “Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень” банки мають право відкривати на території України відокремлені структурні підрозділи (філії, представництва) та структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти) (рис. 2.5). Рис. 2.5. Відокремлені структурні підрозділи та структурні одиниці банків […]...
19. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Особливості відкриття філій та представництв іноземних банків на території України Іноземний банк матиме право на відкриття філії в Україні за таких умов: – держава, в якій зареєстровано іноземний банк, належить до держав, які беруть участь у міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, а також співпрацює із Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей […]...
20. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.6. Проведення поточного контролю в процесі виїзного інспектування банків Інспектування банків полягає у проведенні поточного контролю за діяльністю банків з виїздом на місця на підставі вивчення та аналізу первинної документації та зіставлення її з даними звітності, яка подається до Національного банку. Завданнями поточного контролю є такі: – контроль за діяльністю банків щодо дотримання ними законодавства та нормативних актів Національного банку України; – вивчення та […]...
21. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.3. Створення та державна реєстрація банків з іноземним капіталом В умовах глобалізації світових фінансових ринків присутність іноземного капіталу у банківських секторах країн з перехідною економікою є об’єктивною необхідністю. Провідні іноземні банки виходять на нові для себе ринки і розвиваються за типовою схемою (рис. 2.3). Процес освоєння іноземними банками банківського сектору України розпочався у 1995 р. з приходом групи (Голландія). Починаючи з 2005 р. іноземні […]...
22. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.2. Проведення попереднього контролю на етапі безвиїзного нагляду за діяльністю банків Діяльність безвиїзного нагляду в Україні спрямована на виявлення на ранньому етапі потенційних проблем у будь-якому напрямі діяльності банків і своєчасного на них реагування шляхом внесення відповідних рекомендацій керівництву банків щодо їх усунення, а також застосування адекватних заходів впливу до банків-порушників. Безвиїзний нагляд полягає в проведенні попереднього контролю за діяльністю банків на підставі даних фінансової та […]...
23. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків Державна реєстрація банку – це надання банку статусу юридичної особи. Державна реєстрація банків здійснюється відповідно до вимог Закону України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 17) та “Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень”. Реєстрація банків передбачає проведення Національним банком України вступного контролю. Суб’єктами проведення вступного контролю при реєстрації […]...
24. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розділ 2. ДЕРЖАВНА РЕЄСТРАЦІЯ ТА ЛІЦЕНЗУВАННЯ БАНКІВ 2.1. Порядок та умови створення банків. 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків. 2.3. Створення та державна реєстрація банків з іноземним капіталом. 2.4. Відкриття філій, відділень та представництв банків на території України. 2.5. Створення дочірніх банків, філій та представництв українських банків на території інших держав. 2.6. Створення і державна реєстрація банківських об’єднань. 2.7. Проведення вступного […]...
25. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 5.3. Видання Національним банком розпоряджень Відповідно до Закону “Про банки і банківську діяльність” (ст. 78) Національний банк може видати розпорядження, за яким доводиться до відома окремого банку зміст заходів впливу, що застосовуються за виявлені порушення чи недоліки в діяльності банку, з посиланням на банківське законодавство чи нормативно-правові акти Національного банку, і яке є обов’язковим для виконання. Національний банк видає розпорядження […]...
26. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок відкриття банку накопичувального рахунку для здійснення ліквідаційної процедури Ліквідатор протягом трьох днів з дня його призначення зобов’язаний опублікувати повідомлення про відкриття ліквідаційної процедури банку. Зазначене повідомлення також повинно містити інформацію про адресу, за якою працює ліквідатор, та строк, протягом якого кредитори мають право заявити ліквідатору про свої вимоги до банку. Повідомлення про відкриття ліквідаційної процедури може бути опубліковане в газеті “Урядовий кур’єр” або […]...
27. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок розгляду Національним банком пакета документів на видачу банківської ліцензії, письмового дозволу, ліцензій на виконання окремих операцій Вимоги Національного банку щодо видачі банківській корпорації банківської ліцензії встановлено на рівні загальних вимог для банків, виходячи з розміру статутного капіталу банківської корпорації за умови дотримання вимог. Згідно з банківською ліцензією банківська корпорація обслуговує банки та інші фінансові установи та не має права обслуговувати інших юридичних і фізичних осіб. Письмовий дозвіл видається банківській корпорації лише […]...
28. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 4.4. Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за “Системою оцінки ризиків” Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за “Системою оцінки ризиків” є поглибленим продовженням наглядової функції, що грунтується на ризиках та використовується Національним банком України. Методи, які застосовує Національний банк для оцінки ризиків у банках, визначають “Методичні вказівки з інспектування банків “Система оцінки ризиків”. Як зазначалося вище, у контексті нагляду на основі оцінки ризиків […]...
29. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.7. Порядок складання планів інспектування Планування інспекційних перевірок здійснюється з метою недопущення дублювання та забезпечення належної координації роботи служби банківського нагляду та інших підрозділів Національного банку, а також своєчасного та рівномірного проведення планових інспекційних перевірок банків та їх підрозділів (рис. 3.9). Плани інспекційних перевірок банків складаються щокварталу з урахуванням прогнозного річного плану. Річний план за формою, погодженою заступником Голови Національного […]...
30. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок отримання згоди Національного банку на реорганізацію банку Якщо тимчасовий адміністратор визнав, що фінансове оздоровлення банку можливе шляхом реорганізації, то він повинен отримати згоду Національного банку. Порядок отримання згоди Національного банку на реорганізацію банку. Для отримання згоди Національного банку тимчасовий адміністратор надає територіальному управлінню Національного банку (структурному підрозділу банківського нагляду центрального апарату) такі документи: – прогнозний баланс на останню звітну (місячну) дату після […]...
31. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок припинення діяльності тимчасового адміністратора З метою створення сприятливих умов для покращання та стабілізації фінансового стану банку Національний банк має право ввести мораторій на задоволення вимог кредиторів під час здійснення тимчасової адміністрації, але на строк не більше шести місяців. Мораторій на задоволення вимог кредиторів може застосовуватися під час тимчасової адміністрації за постановою Правління Національного банку. Мораторій на задоволення вимог кредиторів […]...
32. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 5.1. Організація роботи з виявлення проблем у діяльності банків згідно з рекомендаціями Базельського комітету 5.1. Організація роботи з виявлення проблем у діяльності банків згідно з рекомендаціями Базельського комітету. 5.2. Застосування письмового застереження та укладення письмової угоди з банком. 5.3. Видання Національним банком розпоряджень. 5.4. Особливості застосування заходів впливу до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків. 5.5. Призначення тимчасової адміністрації. 5.6. Відкликання банківської ліцензії та ліквідація банку. 5.1. […]...
33. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок уведення мораторію на задоволення вимог кредиторів З метою створення сприятливих умов для покращання та стабілізації фінансового стану банку Національний банк має право ввести мораторій на задоволення вимог кредиторів під час здійснення тимчасової адміністрації, але на строк не більше шести місяців. Мораторій на задоволення вимог кредиторів може застосовуватися під час тимчасової адміністрації за постановою Правління Національного банку. Мораторій на задоволення вимог кредиторів […]...
34. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 5.6. Відкликання банківської ліцензії та ліквідація банку Підстави для відкликання банківської ліцензії та ініціювання Національним банком процедури ліквідації банку. Національний банк має право відкликати банківську ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації банку (рис. 5.10). Національний банк має право відкликати банківську ліцензію відповідно до Закону України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 20) зокрема, якщо: – тимчасовий адміністратор надав висновок про неможливість приведення значень […]...
35. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 6.3. Реорганізація банку за рішенням його власників Реорганізація банку за рішенням його власників розпочинається після отримання дозволу Національного банку на реорганізацію і затвердження плану реорганізації. При цьому банк-правонаступник повинен відповідати вимогам щодо дотримання економічних нормативів у його діяльності, порядку реєстрації банків і ліцензування, установленим законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку. Банк, що реорганізовується, подає звітність згідно з порядком, установленим […]...
36. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розділ 4. БАНКІВСЬКИЙ НАГЛЯД НА ОСНОВІ ОЦІНКИ РИЗИКІВ 4.1. Застосування концепції ризику в процесі банківського нагляду. 4.2. Підходи до оцінки ризиків згідно з Базельськими угодами про капітал. 4.3. Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за рейтинговою системою CAMELS. 4.4. Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за “Системою оцінки ризиків”. 4.5. Вимірювання і оцінка фінансових ризиків за “Системою оцінки ризиків”. […]...
37. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розпорядження про зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі Відповідно до Закону “Про банки і банківську діяльність” (ст. 78) Національний банк може видати розпорядження, за яким доводиться до відома окремого банку зміст заходів впливу, що застосовуються за виявлені порушення чи недоліки в діяльності банку, з посиланням на банківське законодавство чи нормативно-правові акти Національного банку, і яке є обов’язковим для виконання. Національний банк видає розпорядження […]...
38. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок надання тимчасовому адміністратору дозволу на продаж активів банку Контроль за діяльністю тимчасового адміністратора покладається на територіальне управління Національного банку (підрозділ центрального апарату, який здійснює функції банківського регулювання та нагляду). Територіальне управління Національного банку розглядає попередній звіт тимчасового адміністратора, усі наступні його звіти та документи, що подаються для прийняття рішення про схвалення програми фінансового оздоровлення банку, протягом п’яти робочих днів та надсилає їх зі […]...
39. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Вимоги та порядок формування статутного капіталу об’єднання Мінімальний розмір статутного капіталу (сплачений та зареєстрований підписний капітал) на час реєстрації банківської корпорації не може бути менше ніж 5 млн євро. Формування і збільшення статутного капіталу об’єднання може здійснюватися виключно шляхом грошових внесків його учасників. Грошові внески для формування та збільшення статутного капіталу об’єднання резиденти України здійснюють у гривнях, а нерезиденти – в іноземній […]...
40. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Підстави для відкликання банківської ліцензії та ініціювання Національним банком процедури ліквідації банку Підстави для відкликання банківської ліцензії та ініціювання Національним банком процедури ліквідації банку. Національний банк має право відкликати банківську ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації банку (рис. 5.10). Національний банк має право відкликати банківську ліцензію відповідно до Закону України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 20) зокрема, якщо: – тимчасовий адміністратор надав висновок про неможливість приведення значень […]...