Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Нормативи інвестування

Related posts:

1. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Нормативи капіталу До нормативів капіталу відносять: норматив мінімального розміру регулятивного капіталу (Н1), норматив адекватності регулятивного капіталу (платоспроможності) (Н2), норматив (коефіцієнт) співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (НЗ). Мінімальний розмір регулятивного капіталу банку (Н1) має становити 10 млн євро. Мінімальний розмір регулятивного капіталу в гривнях визначається щороку окремим рішенням Правління Національного банку та встановлюється на відповідний період (рік) […]...
2. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Визначення відкритої (довгої/короткої) валютної позиції банку Прямі інвестиції банків – це внесення банками власних коштів або майна до статутного фонду юридичної особи в обмін на корпоративні права (акції, пайові свідоцтва), емітовані такою юридичною особою. Банки мають право здійснювати прямі інвестиції (за рахунок власних коштів і від власного імені) лише на підставі письмового дозволу Національного банку, що надається згідно з правилами, установленими […]...
3. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Нормативи ліквідності Ліквідність банку – це здатність банку забезпечити своєчасне виконання своїх грошових зобов’язань, яка визначається збалансованістю між строками і сумами погашення розміщених активів та строками і сумами виконання зобов’язань банку, а також строками та сумами інших джерел і напрямів використання коштів (надання кредитів, інші витрати). Банківська діяльність піддається ризику ліквідності – ризику недостатності надходжень грошових коштів […]...
4. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Нормативи кредитного ризику Ліквідність банку – це здатність банку забезпечити своєчасне виконання своїх грошових зобов’язань, яка визначається збалансованістю між строками і сумами погашення розміщених активів та строками і сумами виконання зобов’язань банку, а також строками та сумами інших джерел і напрямів використання коштів (надання кредитів, інші витрати). Банківська діяльність піддається ризику ліквідності – ризику недостатності надходжень грошових коштів […]...
5. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 5.5. Призначення тимчасової адміністрації Підстави для призначення тимчасової адміністрації. Процедура тимчасової адміністрації застосовується Національним банком для тимчасового управління банком з метою забезпечення схоронності капіталу й активів банку, докладної оцінки його фінансового стану і вжиття відповідних заходів щодо приведення його діяльності у відповідність до вимог банківського законодавства, відновлення його платоспроможності й ліквідності, стабілізації діяльності банку, усунення виявлених порушень, причин та […]...
6. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Підстави для призначення тимчасової адміністрації Підстави для призначення тимчасової адміністрації. Процедура тимчасової адміністрації застосовується Національним банком для тимчасового управління банком з метою забезпечення схоронності капіталу й активів банку, докладної оцінки його фінансового стану і вжиття відповідних заходів щодо приведення його діяльності у відповідність до вимог банківського законодавства, відновлення його платоспроможності й ліквідності, стабілізації діяльності банку, усунення виявлених порушень, причин та […]...
7. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 5.3. Видання Національним банком розпоряджень Відповідно до Закону “Про банки і банківську діяльність” (ст. 78) Національний банк може видати розпорядження, за яким доводиться до відома окремого банку зміст заходів впливу, що застосовуються за виявлені порушення чи недоліки в діяльності банку, з посиланням на банківське законодавство чи нормативно-правові акти Національного банку, і яке є обов’язковим для виконання. Національний банк видає розпорядження […]...
8. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Установлення для банку підвищених економічних нормативів Відповідно до Закону “Про банки і банківську діяльність” (ст. 78) Національний банк може видати розпорядження, за яким доводиться до відома окремого банку зміст заходів впливу, що застосовуються за виявлені порушення чи недоліки в діяльності банку, з посиланням на банківське законодавство чи нормативно-правові акти Національного банку, і яке є обов’язковим для виконання. Національний банк видає розпорядження […]...
9. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розпорядження про зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі Відповідно до Закону “Про банки і банківську діяльність” (ст. 78) Національний банк може видати розпорядження, за яким доводиться до відома окремого банку зміст заходів впливу, що застосовуються за виявлені порушення чи недоліки в діяльності банку, з посиланням на банківське законодавство чи нормативно-правові акти Національного банку, і яке є обов’язковим для виконання. Національний банк видає розпорядження […]...
10. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.5. Контроль за дотриманням банками вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів Контроль за дотриманням банками вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів здійснюється відповідними територіальними управліннями та підрозділами центрального апарату банківського нагляду Національного банку на постійній основі. Розрахунок економічних нормативів банки (юридичні особи) проводять на підставі щоденних балансів. При цьому звітними є дані про дотримання економічних нормативів, що розраховані: – За щоденними розрахунками: нормативи мінімального розміру […]...
11. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Накладання штрафів на банки Розпорядження Національного банку щодо заборони надавання бланкових (незабезпечених) кредитів може видаватися: – банкам, у яких обсяг негативно класифікованих активів перевищує 10 % суми активів, за якими мають оцінюватися ризики та формуватися страхові резерви; – банкам, що не сформували резерви під кредитні ризики та інші активні операції в достатньому обсязі; – банкам, що порушують норматив адекватності […]...
12. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Заборона надавання бланкових кредитів Розпорядження Національного банку щодо заборони надавання бланкових (незабезпечених) кредитів може видаватися: – банкам, у яких обсяг негативно класифікованих активів перевищує 10 % суми активів, за якими мають оцінюватися ризики та формуватися страхові резерви; – банкам, що не сформували резерви під кредитні ризики та інші активні операції в достатньому обсязі; – банкам, що порушують норматив адекватності […]...
13. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.4. Встановлення спеціальних значень економічних нормативів Національний банк здійснює регулювання діяльності спеціалізованих банків і встановлює спеціальні вимоги стосовно певного виду діяльності банків (рис. 3.7). Рис. 3.7. Встановлення спеціальних значень економічних нормативів для спеціалізованих банків Спеціалізованим банкам та уповноваженим банкам, що спеціалізуються на здійсненні однієї чи декількох банківських операцій, залучають кошти фізичних осіб для довгострокового кредитування будівництва житла, у зв’язку із концентрацією […]...
14. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Контроль за дотриманням економічних нормативів, розрахованих на підставі консолідованої фінансової звітності Банки та банківські об’єднання зобов’язані складати консолідовану фінансову звітність згідно з “Інструкцією про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України”. З метою встановлення характеру впливу учасників консолідованої групи на фінансовий стан материнського банку (центрального кооперативного банку), вкладень материнського банку (центрального кооперативного банку) в капітали інших юридичних осіб та операцій з цими юридичними особами, можливості […]...
15. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розділ 6. РЕОРГАНІЗАЦІЯ ТА РЕСТРУКТУРИЗАЦІЯ БАНКІВ 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 6.2. Порядок проведення реорганізації банків. 6.3. Реорганізація банку за рішенням його власників. 6.4. Реорганізація банку під час тимчасової адміністрації. 6.5. Реструктуризація капіталу, активів та зобов’язань банку. 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків Із розвитком ринкових відносин діяльність банків стає визначальною в системі функціонування фінансових посередників. […]...
16. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 6.2. Порядок проведення реорганізації банків. 6.3. Реорганізація банку за рішенням його власників. 6.4. Реорганізація банку під час тимчасової адміністрації. 6.5. Реструктуризація капіталу, активів та зобов’язань банку. 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків Із розвитком ринкових відносин діяльність банків стає визначальною в системі функціонування фінансових посередників. […]...
17. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розділ 3. БЕЗВИЇЗНИЙ НАГЛЯД ТА ВИЇЗНЕ ІНСПЕКТУВАННЯ БАНКІВ 3.1. Методи ефективного банківського нагляду та їх взаємозв’язок, 3.2. Проведення попереднього контролю на етапі безвиїзного нагляду за діяльністю банків. 3.3. Встановлення вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів регулювання діяльності банків. 3.4. Встановлення спеціальних значень економічних нормативів, 3.5. Контроль за дотриманням банками вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів. 3.6. Проведення поточного контролю в процесі […]...
18. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розділ 4. БАНКІВСЬКИЙ НАГЛЯД НА ОСНОВІ ОЦІНКИ РИЗИКІВ 4.1. Застосування концепції ризику в процесі банківського нагляду. 4.2. Підходи до оцінки ризиків згідно з Базельськими угодами про капітал. 4.3. Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за рейтинговою системою CAMELS. 4.4. Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за “Системою оцінки ризиків”. 4.5. Вимірювання і оцінка фінансових ризиків за “Системою оцінки ризиків”. […]...
19. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Умови отримання банківської ліцензії та письмового дозволу Національний банк видає банку банківську ліцензію у разі дотримання ним таких обов’язкових умов: – на час звернення банку з клопотанням про видачу банківської ліцензії зареєстрований підписний капітал банку повинен бути повністю сплачений; – банк має бути забезпечений належним банківським обладнанням, комп’ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку, а […]...
20. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 6.3. Реорганізація банку за рішенням його власників Реорганізація банку за рішенням його власників розпочинається після отримання дозволу Національного банку на реорганізацію і затвердження плану реорганізації. При цьому банк-правонаступник повинен відповідати вимогам щодо дотримання економічних нормативів у його діяльності, порядку реєстрації банків і ліцензування, установленим законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку. Банк, що реорганізовується, подає звітність згідно з порядком, установленим […]...
21. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Методологічні основи банківського нагляду в Україні Останнім часом Національним банком України активно впроваджуються міжнародні підходи та стандарти щодо банківського регулювання та нагляду, вдосконалюється нормативна база, але форми контролю залишаються незмінними (рис. 1.8). Національний банк України відповідно до “Положення про службу банківського нагляду Національного банку України”, затвердженого наказом Голови Правління Національного банку України від 12 липня 1994 р. № 110, здійснює такі […]...
22. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок надання Національним банком дозволу на реорганізацію банку Реорганізація банку за рішенням його власників розпочинається після отримання дозволу Національного банку на реорганізацію і затвердження плану реорганізації. При цьому банк-правонаступник повинен відповідати вимогам щодо дотримання економічних нормативів у його діяльності, порядку реєстрації банків і ліцензування, установленим законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку. Банк, що реорганізовується, подає звітність згідно з порядком, установленим […]...
23. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Документи, які подає банк для отримання банківської ліцензії та письмового дозволу До територіального управління Національного банку за його місцезнаходженням (або Департаменту реєстрації та ліцензування банків) банк подає такі документи: – клопотання банку про видачу банківської ліцензії за підписом голови правління банку; – інформацію про керівників банку, яка повинна бути засвідчена Операційним управлінням Національного банку (за банками, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку) або […]...
24. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.7. Проведення вступного контролю при ліцензуванні банківської діяльності Ліцензування банківської діяльності – це надання банку дозволу на здійснення окремих чи всіх банківських операцій. Згідно із Законом України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 19) банк має право здійснювати банківську діяльність тільки після отримання банківської ліцензії. Ліцензування банківської діяльності здійснюється Національним банком України та передбачає проведення вступного контролю. Суб’єктами проведення вступного контролю при ліцензуванні […]...
25. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Створення дочірнього банку на території інших держав Дочірній банк – це банк, 100 % статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо чи опосередковано володіє часткою, одноосібно або разом з іншими особами, що презентує еквівалент 50 чи більше відсотків статутного капіталу або голосів цього банку, або має можливість справляти вирішальний вплив на управління або діяльність цього банку […]...
26. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 6.5. Реструктуризація капіталу, активів та зобов’язань банку Реструктуризація банку – це фінансове оздоровлення банку з метою його виходу з кризи та забезпечення подальшого розвитку. При цьому фінансове оздоровлення банку передбачає комплекс заходів, спрямованих на поліпшення фінансового стану банку (зокрема, забезпечення достатності капіталу, підвищення платоспроможності, ліквідності, дохідності, поліпшення структури активів та зобов’язань) та усунення порушень, причин та умов, що призвели до погіршення фінансового […]...
27. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Особливості видачі банківській корпорації банківської ліцензії, письмового дозволу та ліцензій на виконання окремих операцій Вимоги Національного банку щодо видачі банківській корпорації банківської ліцензії встановлено на рівні загальних вимог для банків, виходячи з розміру статутного капіталу банківської корпорації за умови дотримання вимог. Згідно з банківською ліцензією банківська корпорація обслуговує банки та інші фінансові установи та не має права обслуговувати інших юридичних і фізичних осіб. Письмовий дозвіл видається банківській корпорації лише […]...
28. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Застосування письмового застереження Заходи впливу, що застосовуються Національним банком України до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків, визначає “Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства” (рис. 5.8). Рис. 5.8. Застосування заходів впливу до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків Застосування письмового застереження. Якщо за порушення в діяльності філії є […]...
29. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 5.6. Відкликання банківської ліцензії та ліквідація банку Підстави для відкликання банківської ліцензії та ініціювання Національним банком процедури ліквідації банку. Національний банк має право відкликати банківську ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації банку (рис. 5.10). Національний банк має право відкликати банківську ліцензію відповідно до Закону України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 20) зокрема, якщо: – тимчасовий адміністратор надав висновок про неможливість приведення значень […]...
30. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Здійснення фінансового оздоровлення банку шляхом залучення інвесторів Реструктуризація банку – це фінансове оздоровлення банку з метою його виходу з кризи та забезпечення подальшого розвитку. При цьому фінансове оздоровлення банку передбачає комплекс заходів, спрямованих на поліпшення фінансового стану банку (зокрема, забезпечення достатності капіталу, підвищення платоспроможності, ліквідності, дохідності, поліпшення структури активів та зобов’язань) та усунення порушень, причин та умов, що призвели до погіршення фінансового […]...
31. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Створення представництва українського банку на території інших держав Дочірній банк – це банк, 100 % статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо чи опосередковано володіє часткою, одноосібно або разом з іншими особами, що презентує еквівалент 50 чи більше відсотків статутного капіталу або голосів цього банку, або має можливість справляти вирішальний вплив на управління або діяльність цього банку […]...
32. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Створення філії українського банку на території інших держав Дочірній банк – це банк, 100 % статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо чи опосередковано володіє часткою, одноосібно або разом з іншими особами, що презентує еквівалент 50 чи більше відсотків статутного капіталу або голосів цього банку, або має можливість справляти вирішальний вплив на управління або діяльність цього банку […]...
33. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Для отримання дозволу на створення представництва банк подає до Національного банку Дочірній банк – це банк, 100 % статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо чи опосередковано володіє часткою, одноосібно або разом з іншими особами, що презентує еквівалент 50 чи більше відсотків статутного капіталу або голосів цього банку, або має можливість справляти вирішальний вплив на управління або діяльність цього банку […]...
34. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Відсторонення керівників філій банків від посади Заходи впливу, що застосовуються Національним банком України до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків, визначає “Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства” (рис. 5.8). Рис. 5.8. Застосування заходів впливу до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків Застосування письмового застереження. Якщо за порушення в діяльності філії є […]...
35. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.1. Методи ефективного банківського нагляду та їх взаємозв’язок 3.1. Методи ефективного банківського нагляду та їх взаємозв’язок, 3.2. Проведення попереднього контролю на етапі безвиїзного нагляду за діяльністю банків. 3.3. Встановлення вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів регулювання діяльності банків. 3.4. Встановлення спеціальних значень економічних нормативів, 3.5. Контроль за дотриманням банками вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів. 3.6. Проведення поточного контролю в процесі […]...
36. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок розгляду Національним банком пакета документів на видачу банківської ліцензії, письмового дозволу, ліцензій на виконання окремих операцій Вимоги Національного банку щодо видачі банківській корпорації банківської ліцензії встановлено на рівні загальних вимог для банків, виходячи з розміру статутного капіталу банківської корпорації за умови дотримання вимог. Згідно з банківською ліцензією банківська корпорація обслуговує банки та інші фінансові установи та не має права обслуговувати інших юридичних і фізичних осіб. Письмовий дозвіл видається банківській корпорації лише […]...
37. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Примусова реорганізація банку Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, відстороняти посадову особу банку від посади в разі грубого чи систематичного порушення цією особою вимог банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі: – невиконання банком у встановлений строк зобов’язань за його письмовою угодою з Національним банком (програмою капіталізації, фінансового оздоровлення або планом реорганізації); – невиконання […]...
38. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 5.2. Застосування письмового застереження та укладення письмової угоди з банком Письмове застереження застосовується Національним банком як захід впливу у разі потреби висування до банку вимоги щодо усунення порушення банківського законодавства та нормативно-правових актів Національного банку (рис. 5.5). Рис. 5.5. Застосування письмового застереження У письмовому застереженні Національний банк висловлює банку своє занепокоєння станом його справ, указує на допущені порушення банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку або […]...
39. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Відкриття відділень банків З метою поліпшення обслуговування клієнтів та виконання функцій, визначених банком, банк може відкривати структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти). У разі відкриття структурних одиниць банк зобов’язаний присвоїти кожному відділенню та власному обмінному пункту внутрішньобанківські реєстраційні коди згідно з внутрішньобанківською системою реєстраційної кодифікації. Банки можуть відкривати відділення на території області місцезнаходження юридичної особи та на території […]...
40. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Накладання штрафів на банки за порушення в діяльності філій Заходи впливу, що застосовуються Національним банком України до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків, визначає “Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства” (рис. 5.8). Рис. 5.8. Застосування заходів впливу до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків Застосування письмового застереження. Якщо за порушення в діяльності філії є […]...