Home ⇒ 👍Банківський нагляд - Васюренко O. B ⇒ Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків

Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків

Державна реєстрація банку – це надання банку статусу юридичної особи. Державна реєстрація банків здійснюється відповідно до вимог Закону України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 17) та “Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень”.

Реєстрація банків передбачає проведення Національним банком України вступного контролю. Суб’єктами проведення вступного контролю при реєстрації банків є Департамент реєстрації та ліцензування банків Національного банку України та відділи банківського нагляду при територіальних управліннях Національного банку України (рис. 2.2).

Для державної реєстрації банку уповноважена засновниками особа або голова спостережної ради подає до територіального управління Національного банку за місцем створення банку такі документи:

– заяву про реєстрацію банку за підписом уповноваженої особи або голови спостережної (наглядової) ради;

– установчий договір, підписаний засновниками (учасниками) банку та засвідчений відбитком їх печатки;

– статут банку, затверджений установчими зборами (зборами учасників) і підписаний Головою правління банку;

– протокол установчих зборів (зборів учасників), підписаний головою та секретарем зборів;

– бізнес-план і додатки до нього, засвідчені підписами засновників банку;

Банківський нагляд Васюренко O. B. 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків

Рис. 2.2. Схема проведення Національним банком України вступного контролю при реєстрації банків

– відомості про склад спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії;

– документи, що дають можливість зробити висновок про бездоганну ділову репутацію голови, його засновників та членів спостережної (наглядової) ради банку;

– копію звіту про проведення приватного розміщення акцій – для банку, що створюється у формі публічного акціонерного товариства (подається після його реєстрації Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку), з доданням переліку акціонерів банку;

– угоду про передавання приміщення у власність (шляхом дарування, продажу тощо) для розміщення банку або договір оренди приміщення на строк не менше ніж п’ять років у разі його укладання;

– документи, що дають можливість зробити висновок про професійну придатність і бездоганну ділову репутацію голови та його заступників, членів виконавчого органу (правління або ради директорів) і головного бухгалтера, його заступників;

– копії платіжних документів про здійснення юридичними та фізичними особами – учасниками банку сплати внесків до статутного капіталу;

– висновки аудиторських фірм (аудиторів), що складені за підсумками проведеної станом на конкретну дату перевірки фінансової звітності юридичних осіб – учасників банку, незалежно від їх організаційно-правової форми та форми власності;

– фізичні особи – учасники банку, які вносять кошти до статутного капіталу банку в розмірі, що дорівнює чи перевищує 80 тис. грн з метою підтвердження наявності доходів у достатньому розмірі для внесення до статутного капіталу банку та джерел походження цих коштів, подають довідки Державної податкової адміністрації України про доходи за останній звітний період (рік);

– фінансову звітність юридичних осіб – учасників банку, які матимуть істотну участь у банку, за останні чотири звітних періоди (квартали), а також станом на перше число місяця, в якому вносяться кошти до статутного капіталу банку, засвідчені підписами керівника та головного бухгалтера, а також відбитком печатки юридичної особи;

– установчі документи учасників банку (нотаріально засвідчені копії);

– копію свідоцтва про державну реєстрацію учасників, засвідчену в нотаріальному порядку;

– копію ліцензії Державної комісії з цінних паперів і фондового ринку на здійснення діяльності зберігання або торговця цінними паперами засновників (акціонерів), учасників банку (якщо вони здійснюють таку діяльність);

– копію рішення органів Антимонопольного комітету України про надання згоди на створення відповідного банку у випадках, передбачених чинним законодавством України;

– документи, які підтверджують ділову репутацію юридичних осіб-учасників банку (крім місцевого кооперативного банку), які мають істотну участь у банку;

– копії установчих документів власників істотної участі в юридичній особі – учаснику банку, яка матиме істотну участь у банку, засвідчені в нотаріальному порядку, їх фінансову звітність за останні чотири звітні періоди (квартали) та висновки аудиторських фірм (аудиторів) про підтвердження їх звітності за останній звітний період (квартал);

– анкету, заповнену фізичною особою, яка має істотну участь в юридичній особі – учаснику банку, який матиме істотну участь у банку;

– документи, що підтверджують ділову репутацію фізичних осіб – учасників банку (крім місцевого кооперативного банку), які матимуть істотну участь у банку;

– копію платіжного документа про внесення плати за державну реєстрацію банку.

У разі потреби Національний банк має право вимагати від засновників банку подання додаткових документів, які містять потрібну для прийняття рішення щодо реєстрації банку інформацію, зокрема: установчі документи засновників (акціонерів), учасників власників істотної участі банку, фінансову звітність юридичних осіб, а також інформацію про відсутність заборгованості за платежами до бюджету.

Територіальне управління Національного банку за місцезнаходженням банку в місячний строк з дати отримання від банку повного пакета документів готує висновок про:

– загальну оцінку фінансового стану, платоспроможність учасників банку і ділову репутацію учасників банку, які матимуть істотну участь у банку, наявність власних коштів для внесення до статутного капіталу банку і підтвердження внесення на накопичувальний рахунок банку коштів до статутного капіталу кожним учасником;

– наявність приміщення, придатного для розміщення банку та будівництва касового вузла (перевіряється на місці);

– ділову репутацію голови, його заступників та членів спостережної ради банку; голови, його заступників та членів правління (ради директорів) банку і головного бухгалтера та його заступників;

– професійну придатність голови, його заступників, членів правління (ради директорів) банку і головного бухгалтера та його заступників;

– відповідність установчих документів банку вимогам чинного законодавства України.

Повний пакет документів, висновок територіального управління Національного банку, до якого додається таблиця формування статутного капіталу банку, засвідчена підписами керівних осіб банку та підписом начальника відповідного територіального управління

Національного банку, відбитком печатки територіального управління, подається до Національного банку.

Документи для реєстрації банку розглядаються Департаментом реєстрації та ліцензування банків та у разі потреби іншими департаментами і подаються Комісії Національного банку з питань нагляду та регулювання діяльності банків.

До розгляду питання про реєстрацію банків на засіданні Правління Національного банку кандидати на посади голови, його заступників та членів правління (ради директорів), головного бухгалтера та його заступників проходять співбесіду з членами Комісії Національного банку. Комісія Національного банку приймає рішення про професійну придатність і ділову репутацію кандидатів на посади з урахуванням загальної оцінки всіх поданих документів та ділових якостей рекомендованого кандидата. Результати співбесіди вносяться у Висновок та враховуються під час розгляду питання щодо реєстрації банку.

Національний банк приймає рішення про державну реєстрацію банку або про відмову в державній реєстрації банку не пізніше ніж за три місяці з часу подання повного пакета документів. Рішення про державну реєстрацію банку приймає Правління Національного банку України.

Реєстрація банку здійснюється шляхом унесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Рішення про реєстрацію банку надсилається листом уповноваженій особі банку та територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків з доданням статуту зареєстрованого банку, титульна сторінка якого засвідчена підписом заступника Голови і відбитком печатки Національного банку. Територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку також надсилається інформація про рішення Комісії Національного банку щодо професійної придатності та ділової репутації кандидатів на посади голови, його заступників та членів правління (ради директорів), головного бухгалтера та його заступників.

Протягом трьох робочих днів після прийняття Національним банком відповідного рішення банку видається свідоцтво про державну реєстрацію банку.

Після реєстрації банку в територіальному управлінні Національного банку за його місцезнаходженням відкривається кореспондентський рахунок, на який не пізніше наступного дня після його відкриття з накопичувального рахунку перераховуються зібрані кошти, що утворюють статутний капітал банку.

Національний банк може відмовити в державній реєстрації банку у разі:

– порушення порядку створення банку;

– невідповідності установчих документів, потрібних для реєстрації банку, чинному законодавству України;

– подання неповного пакета документів або невідповідності поданого пакета вимогам чинного законодавства України, в тому числі нормативно-правовим актам Національного банку;

– незадовільного фінансового стану принаймні одного із засновників, які мають істотну участь у банку;

– відсутності бездоганної ділової репутації принаймні одного з власників істотної участі в банку;

– професійної непридатності чи відсутності бездоганної ділової репутації голови та членів правління (ради директорів), головного бухгалтера банку.

У разі відмови у реєстрації банку Національний банк приймає мотивоване рішення. Засвідчена Національним банком копія рішення про відмову в реєстрації банку надсилається уповноваженій особі рекомендованим листом або вручається під розписку. У разі відмови в реєстрації банку кошти з накопичувального рахунку повертаються учасникам банку за їх заявою протягом трьох робочих днів.

Станом на 1 січня 2010 р. до Державного реєстру банків України включено 197 банків (табл. 2.1). Повний перелік зареєстрованих банків України та основні відомості про них станом на 1 січня 2010 р. наведено в дод. 3. Перелік банків, вилучених з Державного реєстру банків України протягом 1992-2009 рр., наведено в дод. 4.

При цьому слід зазначити, що протягом 2003-2009 рр. спостерігалася тенденція щодо збільшення кількості зареєстрованих банків. Варто зазначити, що починаючи з 2003 р. постійно збільшується кількість діючих банків. Водночас кількість банків, вилучених з Державного реєстру, та кількість банків, що перебувають у стадії ліквідації, поступово зменшується, але при цьому залишається значною. Перелік банків України, які перебувають у стадії ліквідації станом на 1 січня 2010 р., наведено в дод. 5.

Сьогодні банківська система України знаходиться перед таким етапом розвитку: приведення організаційно-правової форми банків у відповідність до вимог Закону України “Про банки і банківську діяльність”, збільшення статутного капіталу банків, укрупнення банків шляхом їх злиття, поглинання (купівлі) вітчизняних банків іноземними тощо.

Так, станом на 1 січня 2010 р. в Україні продовжують діяльність банки у формі закритого акціонерного товариства (1) та у формі товариства з обмеженою відповідальністю (8) (табл. 2.2).

Банківський нагляд Васюренко O. B. 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків


1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (2 votes, average: 4,00 out of 5)

Related posts:

  1. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.7. Проведення вступного контролю при ліцензуванні банківської діяльності Ліцензування банківської діяльності – це надання банку дозволу на здійснення окремих чи всіх банківських операцій. Згідно із Законом України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 19) банк має право здійснювати банківську діяльність тільки після отримання банківської ліцензії. Ліцензування банківської діяльності здійснюється Національним банком України та передбачає проведення вступного контролю. Суб’єктами проведення вступного контролю при ліцензуванні […]...

  2. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.6. Проведення поточного контролю в процесі виїзного інспектування банків Інспектування банків полягає у проведенні поточного контролю за діяльністю банків з виїздом на місця на підставі вивчення та аналізу первинної документації та зіставлення її з даними звітності, яка подається до Національного банку. Завданнями поточного контролю є такі: – контроль за діяльністю банків щодо дотримання ними законодавства та нормативних актів Національного банку України; – вивчення та […]...

  3. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.2. Проведення попереднього контролю на етапі безвиїзного нагляду за діяльністю банків Діяльність безвиїзного нагляду в Україні спрямована на виявлення на ранньому етапі потенційних проблем у будь-якому напрямі діяльності банків і своєчасного на них реагування шляхом внесення відповідних рекомендацій керівництву банків щодо їх усунення, а також застосування адекватних заходів впливу до банків-порушників. Безвиїзний нагляд полягає в проведенні попереднього контролю за діяльністю банків на підставі даних фінансової та […]...

  4. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 3.8. Проведення інспекційних перевірок банків Виїзна інспекційна перевірка складається з трьох етапів: підготовка до проведення інспектування; процес інспектування; оформлення результатів інспектування (рис. 3.10). Рис. 3.10. Етапи проведення інспекційних перевірок Підготовка до проведення інспектування здійснюється шляхом аналізу результатів безвиїзного нагляду, інформації від інших структурних підрозділів Національного банку про діяльність банку та матеріалів банку і триває від одного до двадцяти робочих днів […]...

  5. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 6.2. Порядок проведення реорганізації банків Реорганізація банку – це добровільне чи вимушене припинення діяльності банку і зміна його організаційно-правової форми шляхом передачі його майна, прав та обов’язків іншим банкам чи правонаступникам. Реорганізація банку на відміну від ліквідації банку, здійснюється з метою запобігання процедурі банкрутства, збереження потенціалу і основних засобів банківської установи, відновлення ефективної діяльності. Реорганізація банків протягом останніх десятиліть є […]...

  6. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.5. Створення дочірніх банків, філій та представництв українських банків на території інших держав Умови та порядок створення дочірніх банків, філій і представництв українських банків на території інших держав визначаються Законом України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 25) та “Положенням про створення дочірнього банку, філії і представництва українського банку на території інших держав” (рис. 2.9). Українські банки мають право створювати дочірні банки, філії та представництва на території інших […]...

  7. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 5.4. Особливості застосування заходів впливу до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків Заходи впливу, що застосовуються Національним банком України до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків, визначає “Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства” (рис. 5.8). Рис. 5.8. Застосування заходів впливу до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків Застосування письмового застереження. Якщо за порушення в діяльності філії є […]...

  8. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.4. Відкриття філій, відділень та представництв банків на території України Відповідно до вимог Закону України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 23), “Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень” банки мають право відкривати на території України відокремлені структурні підрозділи (філії, представництва) та структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти) (рис. 2.5). Рис. 2.5. Відокремлені структурні підрозділи та структурні одиниці банків […]...

  9. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.3. Створення та державна реєстрація банків з іноземним капіталом В умовах глобалізації світових фінансових ринків присутність іноземного капіталу у банківських секторах країн з перехідною економікою є об’єктивною необхідністю. Провідні іноземні банки виходять на нові для себе ринки і розвиваються за типовою схемою (рис. 2.3). Процес освоєння іноземними банками банківського сектору України розпочався у 1995 р. з приходом групи (Голландія). Починаючи з 2005 р. іноземні […]...

  10. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Відсторонення керівників філій банків від посади Заходи впливу, що застосовуються Національним банком України до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків, визначає “Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства” (рис. 5.8). Рис. 5.8. Застосування заходів впливу до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків Застосування письмового застереження. Якщо за порушення в діяльності філії є […]...

  11. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Відкриття відділень банків З метою поліпшення обслуговування клієнтів та виконання функцій, визначених банком, банк може відкривати структурні одиниці (відділення, власні обмінні пункти). У разі відкриття структурних одиниць банк зобов’язаний присвоїти кожному відділенню та власному обмінному пункту внутрішньобанківські реєстраційні коди згідно з внутрішньобанківською системою реєстраційної кодифікації. Банки можуть відкривати відділення на території області місцезнаходження юридичної особи та на території […]...

  12. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 4.3. Нагляд за діяльністю банків на основі оцінки ризиків за рейтинговою системою CAMELS Нагляд за діяльністю банків, що грунтується на оцінках ризиків діяльності банків за рейтинговою системою CAMELS, полягає у визначенні загального стану банку на підставі єдиних критеріїв, які охоплюють діяльність банку за всіма напрямами. Порядок визначення рейтингових оцінок за рейтинговою системою CAMELS визначає “Положення про порядок визначення рейтингових оцінок за рейтинговою системою CAMELS”. Метою оцінки діяльності банків […]...

  13. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Особливості відкриття філій та представництв іноземних банків на території України Іноземний банк матиме право на відкриття філії в Україні за таких умов: – держава, в якій зареєстровано іноземний банк, належить до держав, які беруть участь у міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, а також співпрацює із Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей […]...

  14. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розділ 3. БЕЗВИЇЗНИЙ НАГЛЯД ТА ВИЇЗНЕ ІНСПЕКТУВАННЯ БАНКІВ 3.1. Методи ефективного банківського нагляду та їх взаємозв’язок, 3.2. Проведення попереднього контролю на етапі безвиїзного нагляду за діяльністю банків. 3.3. Встановлення вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів регулювання діяльності банків. 3.4. Встановлення спеціальних значень економічних нормативів, 3.5. Контроль за дотриманням банками вимог щодо регулятивного капіталу та економічних нормативів. 3.6. Проведення поточного контролю в процесі […]...

  15. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 6.3. Реорганізація банку за рішенням його власників Реорганізація банку за рішенням його власників розпочинається після отримання дозволу Національного банку на реорганізацію і затвердження плану реорганізації. При цьому банк-правонаступник повинен відповідати вимогам щодо дотримання економічних нормативів у його діяльності, порядку реєстрації банків і ліцензування, установленим законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку. Банк, що реорганізовується, подає звітність згідно з порядком, установленим […]...

  16. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розділ 6. РЕОРГАНІЗАЦІЯ ТА РЕСТРУКТУРИЗАЦІЯ БАНКІВ 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 6.2. Порядок проведення реорганізації банків. 6.3. Реорганізація банку за рішенням його власників. 6.4. Реорганізація банку під час тимчасової адміністрації. 6.5. Реструктуризація капіталу, активів та зобов’язань банку. 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків Із розвитком ринкових відносин діяльність банків стає визначальною в системі функціонування фінансових посередників. […]...

  17. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Література 1. Визначте мету та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 2. Які вам відомі шляхи реорганізації та реструктуризації банків? 3. Визначте порядок проведення реорганізації банків. 4. Наведіть порядок реорганізації банків шляхом злиття. 5. Визначте порядок реорганізації банків шляхом приєднання. Поясніть особливості приєднання банку, що ліквідовується. 6. Визначте порядок реорганізації банків шляхом поділу. 7. Який порядок реорганізації […]...

  18. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Завдання 1. Визначте мету та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 2. Які вам відомі шляхи реорганізації та реструктуризації банків? 3. Визначте порядок проведення реорганізації банків. 4. Наведіть порядок реорганізації банків шляхом злиття. 5. Визначте порядок реорганізації банків шляхом приєднання. Поясніть особливості приєднання банку, що ліквідовується. 6. Визначте порядок реорганізації банків шляхом поділу. 7. Який порядок реорганізації […]...

  19. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок дотримання спеціальних значень економічних нормативів, установлених для спеціалізованих ощадних банків Банки зобов’язані постійно станом на кожний робочий день визначати співвідношення середньоарифметичних залишків за вкладами фізичних осіб до середньоарифметичних залишків пасивів банку за останні ЗО календарних днів поспіль без урахування розрахунків між філіями та іншими підвідомчими установами банку. Якщо визначене співвідношення досягне більше ніж 50 % пасивів, то банк зобов’язаний з наступного робочого дня дотримуватися економічних […]...

  20. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.1. Порядок та умови створення банків 2.1. Порядок та умови створення банків. 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків. 2.3. Створення та державна реєстрація банків з іноземним капіталом. 2.4. Відкриття філій, відділень та представництв банків на території України. 2.5. Створення дочірніх банків, філій та представництв українських банків на території інших держав. 2.6. Створення і державна реєстрація банківських об’єднань. 2.7. Проведення вступного […]...

  21. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок надання Національним банком дозволу на реорганізацію банку Реорганізація банку за рішенням його власників розпочинається після отримання дозволу Національного банку на реорганізацію і затвердження плану реорганізації. При цьому банк-правонаступник повинен відповідати вимогам щодо дотримання економічних нормативів у його діяльності, порядку реєстрації банків і ліцензування, установленим законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку. Банк, що реорганізовується, подає звітність згідно з порядком, установленим […]...

  22. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 6.2. Порядок проведення реорганізації банків. 6.3. Реорганізація банку за рішенням його власників. 6.4. Реорганізація банку під час тимчасової адміністрації. 6.5. Реструктуризація капіталу, активів та зобов’язань банку. 6.1. Мета та принципи реорганізації та реструктуризації банків Із розвитком ринкових відносин діяльність банків стає визначальною в системі функціонування фінансових посередників. […]...

  23. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Розділ 2. ДЕРЖАВНА РЕЄСТРАЦІЯ ТА ЛІЦЕНЗУВАННЯ БАНКІВ 2.1. Порядок та умови створення банків. 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків. 2.3. Створення та державна реєстрація банків з іноземним капіталом. 2.4. Відкриття філій, відділень та представництв банків на території України. 2.5. Створення дочірніх банків, філій та представництв українських банків на території інших держав. 2.6. Створення і державна реєстрація банківських об’єднань. 2.7. Проведення вступного […]...

  24. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Ситуаційні вправи 1. Визначте мету та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 2. Які вам відомі шляхи реорганізації та реструктуризації банків? 3. Визначте порядок проведення реорганізації банків. 4. Наведіть порядок реорганізації банків шляхом злиття. 5. Визначте порядок реорганізації банків шляхом приєднання. Поясніть особливості приєднання банку, що ліквідовується. 6. Визначте порядок реорганізації банків шляхом поділу. 7. Який порядок реорганізації […]...

  25. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Документи, які подає банк для отримання банківської ліцензії та письмового дозволу До територіального управління Національного банку за його місцезнаходженням (або Департаменту реєстрації та ліцензування банків) банк подає такі документи: – клопотання банку про видачу банківської ліцензії за підписом голови правління банку; – інформацію про керівників банку, яка повинна бути засвідчена Операційним управлінням Національного банку (за банками, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку) або […]...

  26. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Контрольні запитання та завдання 1. Визначте мету та принципи реорганізації та реструктуризації банків. 2. Які вам відомі шляхи реорганізації та реструктуризації банків? 3. Визначте порядок проведення реорганізації банків. 4. Наведіть порядок реорганізації банків шляхом злиття. 5. Визначте порядок реорганізації банків шляхом приєднання. Поясніть особливості приєднання банку, що ліквідовується. 6. Визначте порядок реорганізації банків шляхом поділу. 7. Який порядок реорганізації […]...

  27. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 5.1. Організація роботи з виявлення проблем у діяльності банків згідно з рекомендаціями Базельського комітету 5.1. Організація роботи з виявлення проблем у діяльності банків згідно з рекомендаціями Базельського комітету. 5.2. Застосування письмового застереження та укладення письмової угоди з банком. 5.3. Видання Національним банком розпоряджень. 5.4. Особливості застосування заходів впливу до банків за порушення, виявлені в діяльності філій банків. 5.5. Призначення тимчасової адміністрації. 5.6. Відкликання банківської ліцензії та ліквідація банку. 5.1. […]...

  28. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Державна реєстрація банківської корпорації Мінімальний розмір статутного капіталу (сплачений та зареєстрований підписний капітал) на час реєстрації банківської корпорації не може бути менше ніж 5 млн євро. Формування і збільшення статутного капіталу об’єднання може здійснюватися виключно шляхом грошових внесків його учасників. Грошові внески для формування та збільшення статутного капіталу об’єднання резиденти України здійснюють у гривнях, а нерезиденти – в іноземній […]...

  29. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Призначення тимчасового адміністратора Функції тимчасової адміністрації виконує тимчасовий адміністратор – юридична або фізична особа, призначена Національним банком. Згідно з підставами, визначеними в “Положенні про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства”, відповідний підрозділ банківського Нагляду Національного банку, що безпосередньо здійснює нагляд за банком, за результатами безвиїзного нагляду та виїзного інспектування банків порушує перед Правлінням Національного […]...

  30. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Державна реєстрація банківської холдингової групи Мінімальний розмір статутного капіталу (сплачений та зареєстрований підписний капітал) на час реєстрації банківської корпорації не може бути менше ніж 5 млн євро. Формування і збільшення статутного капіталу об’єднання може здійснюватися виключно шляхом грошових внесків його учасників. Грошові внески для формування та збільшення статутного капіталу об’єднання резиденти України здійснюють у гривнях, а нерезиденти – в іноземній […]...

  31. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Вимоги та порядок формування статутного капіталу об’єднання Мінімальний розмір статутного капіталу (сплачений та зареєстрований підписний капітал) на час реєстрації банківської корпорації не може бути менше ніж 5 млн євро. Формування і збільшення статутного капіталу об’єднання може здійснюватися виключно шляхом грошових внесків його учасників. Грошові внески для формування та збільшення статутного капіталу об’єднання резиденти України здійснюють у гривнях, а нерезиденти – в іноземній […]...

  32. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Особливості видачі банківській корпорації банківської ліцензії, письмового дозволу та ліцензій на виконання окремих операцій Вимоги Національного банку щодо видачі банківській корпорації банківської ліцензії встановлено на рівні загальних вимог для банків, виходячи з розміру статутного капіталу банківської корпорації за умови дотримання вимог. Згідно з банківською ліцензією банківська корпорація обслуговує банки та інші фінансові установи та не має права обслуговувати інших юридичних і фізичних осіб. Письмовий дозвіл видається банківській корпорації лише […]...

  33. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Порядок розгляду Національним банком пакета документів на видачу банківської ліцензії, письмового дозволу, ліцензій на виконання окремих операцій Вимоги Національного банку щодо видачі банківській корпорації банківської ліцензії встановлено на рівні загальних вимог для банків, виходячи з розміру статутного капіталу банківської корпорації за умови дотримання вимог. Згідно з банківською ліцензією банківська корпорація обслуговує банки та інші фінансові установи та не має права обслуговувати інших юридичних і фізичних осіб. Письмовий дозвіл видається банківській корпорації лише […]...

  34. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Завершення реорганізації Якщо тимчасовий адміністратор визнав, що фінансове оздоровлення банку можливе шляхом реорганізації, то він повинен отримати згоду Національного банку. Порядок отримання згоди Національного банку на реорганізацію банку. Для отримання згоди Національного банку тимчасовий адміністратор надає територіальному управлінню Національного банку (структурному підрозділу банківського нагляду центрального апарату) такі документи: – прогнозний баланс на останню звітну (місячну) дату після […]...

  35. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Завершення процедури ліквідації Ліквідатор після вжиття відповідно до законодавства України всіх можливих заходів щодо формування ліквідаційної маси та задоволення вимог кредиторів складає ліквідаційний баланс і звіт ліквідатора. Ліквідаційний баланс та звіт ліквідатора разом з актами про приймання-передавання документів банку до відповідних архівів, які передавалися ним протягом ліквідаційної процедури, передаються Національному банку. У разі передавання активів, які залишилися непроданими […]...

  36. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Примусова реорганізація банку Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, відстороняти посадову особу банку від посади в разі грубого чи систематичного порушення цією особою вимог банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі: – невиконання банком у встановлений строк зобов’язань за його письмовою угодою з Національним банком (програмою капіталізації, фінансового оздоровлення або планом реорганізації); – невиконання […]...

  37. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 6.4. Реорганізація банку під час тимчасової адміністрації Якщо тимчасовий адміністратор визнав, що фінансове оздоровлення банку можливе шляхом реорганізації, то він повинен отримати згоду Національного банку. Порядок отримання згоди Національного банку на реорганізацію банку. Для отримання згоди Національного банку тимчасовий адміністратор надає територіальному управлінню Національного банку (структурному підрозділу банківського нагляду центрального апарату) такі документи: – прогнозний баланс на останню звітну (місячну) дату після […]...

  38. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Відсторонення посадової особи банку від посади Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, відстороняти посадову особу банку від посади в разі грубого чи систематичного порушення цією особою вимог банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі: – невиконання банком у встановлений строк зобов’язань за його письмовою угодою з Національним банком (програмою капіталізації, фінансового оздоровлення або планом реорганізації); – невиконання […]...

  39. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – Здійснення заходів, передбачених планом реорганізації Якщо тимчасовий адміністратор визнав, що фінансове оздоровлення банку можливе шляхом реорганізації, то він повинен отримати згоду Національного банку. Порядок отримання згоди Національного банку на реорганізацію банку. Для отримання згоди Національного банку тимчасовий адміністратор надає територіальному управлінню Національного банку (структурному підрозділу банківського нагляду центрального апарату) такі документи: – прогнозний баланс на останню звітну (місячну) дату після […]...

  40. Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.6. Створення і державна реєстрація банківських об’єднань Згідно із Законом України “Про банки і банківську діяльність” (ст. 9-12) банки мають право створювати банківські об’єднання таких типів: банківська корпорація, банківська холдингова група, фінансова холдингова група (рис. 2.10). Банківська корпорація – це юридична особа (банк), засновниками та акціонерами якої можуть бути виключно банки. Банківська корпорація створюється з метою концентрації капіталів банків-учасників корпорації, підвищення їх […]...

Банківський нагляд – Васюренко O. B. – 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків
«
»